Umbau UnionInvestment

Hallo.

Über 2K mtl. in Fonds, wenn in 1-2 Jahren eine Immobilie ansteht, sehe ich das richtig?

Wie soll das dann weitergehen, wenn die Immobilie da ist?

Zitat von DidiRich

Derzeit vorhanden bei Union:

UNIIMMO: Europa / WKN 980551

Wert 19.000 € vor 21.07.2013

UNIIMMO: Europa / WKN 980551

Wert 6.000 € vor 21.07.2013

UNIIMMO: Global / WKN 980555

Wert 21.000 € nach 21.07.2013

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Wenn ein Verkauf der obigen Positionen erfolgen soll, dann sind folgende Punkte zu beachten:

wo werden die Anteile gehalten?
Depot bei einer Bank ? (Volksbank oder ähnliches...?)

FondsDepot bei Union Investment?

Ein Verkauf (Rückgabe) an die Fondsgesellschaft ist nur möglich, wenn die Anteile gekündigt werden. Die Kündigungsfrist beträgt 12 Monate. Es können nur Anteile gekündigt werden, die schon mindestens seit 12 Monaten im Bestand sind.

Ausnahme: Handelt es sich jedoch um "alte" Anteile, die vor Juli 2013 angeschafft wurden, dann können diese Anteile ohne Kündigung verkauft werden - es gibt jedoch eine Betragsgrenze pro Halbjahr.

Befinden sich die Anteile in einem FondsDepot bei Union Investment, dann darauf achten, dass die Ausschüttungen keinesfalls wieder in neuen Anteilen angelegt werden, denn für diese Anteile gilt auch die Mindesthaltedauer/Kündigungsfrist. Eventuell vereinbaren, dass Ausschüttungen ausgezahlt werden.

Ein Verkauf an der Börse ist nur mit "ganzen" Anteilen möglich, wenn die Anteile sich in einem "normalen" Depot einer Bank befinden. Eine Kündigung der Anteile ist nicht erforderlich. Für den Verkauf fallen die üblichen Kosten an.

Sollten sich die Anteile aber in einem FondsDepot bei Union Investment befinden, dann müssen zunächst die "ganzen" Anteile in ein "normales" Depot bei einer Bank übertragen werden.

Achtung: Der Wert der Anteile an der Börse liegt derzeit deutlich unter dem Wert, den die Fondsgesellschaft als Rücknahmepreis (Inventarwert) angibt.

Zitat von DidiRich

hans2204

Danke für den Hinweis, das Depot ist ein Union Investment Depot über eine VR Bank.

Die Rückgabemodalitäten wurden dort ganz gut erklärt.

Wie sind denn da die Rückgabemodalitäten? Für normale Aktienfonds (nicht die Immofonds)

P.S. Frage für meine Mutter, Mitte 70 😉

Zitat von SioMio

Wie sind denn da die Rückgabemodalitäten? Für normale Aktienfonds (nicht die Immofonds)

P.S. Frage für meine Mutter, Mitte 70 😉

Alle Fonds (eben bis auf ImmoFonds), die sich in einem FondsDepot befinden, gleichgültig bei welcher Fondsgesellschaft können täglich an die Fondsgesellschaft zurückgegeben werden. Das kann schriftlich mit einem Auftrag direkt an die Fondsgesellschaft geschehen oder über die vermittelnde Bank (Volksbank, Sparkasse etc.)
Sofern ein online Zugang vorhanden ist, geht das natürlich auch.

Befinden sich die Fondsanteile auf einem Depot bei einer Bank, dann ist die Rückgabe an die Fondsgesellschaft ebenfalls möglich. (Auftrag erfolgt bei der Bank)

Es kann aber auch ein Verkauf an der Börse stattfinden, der mit den üblichen Kosten belastet wird.

Der Preis bei der Fondsgesellschaft wird nur einmal täglich festgesetzt - der Auftrag muss jeweils bis zu einer bestimmten Uhrzeit (kann unterschiedlich bei den einzelnen Fonds sein) vorliegen, sonst erfolgt die Ausführung erst am nächsten Handelstag. Hier ist eine Limitierung beim Verkauf nicht möglich.

Im Börsenhandel (Verkaufgebühr beachten) werden mehrere Kurse pro Handelstag gestellt.
Achtung: Beim Verkauf an der Börse sollte immer ein Limit gesetzt werden, um "Überraschungen" beim Ausführungskurs zu vermeiden.

Der UniGlobal Net ist tatsächlich eine brauchbare Alternative zum msci World, wenn kein weg an Union Investment vorbei führt. Der Fond bietet eine marktgerechte Rendite. Allerdings zu extrem hohen Gebühren.

Damit der uniglobal diese Performance nach Kosten dennoch erreicht, nutzt Union Investment Derivate, die das Marktrisiko des Fonds erhöhen. Im Prospekt des Fonds gibts einen Abschnitt zum Einsatz von Derivaten und Leverage. Das letzte Mal wo ich geschaut hatte, haben sie ein Risikopotential von 129% ausgewiesen. Sprich du gehst verglichen mit dem msci World etf etwa das 1,3 fache Risiko ein, um eine Rendite etwa auf dem Level des etf zu erreichen. Der Rest geht für Kosten drauf; die Bank gewinnt.

Ich meine, uniglobal ist dennoch so ziemlich das einzige union Investment Produkt was nicht direkt purer kernschrott ist. Besser als nix.