Offene Immobilienfonds - lohnen die sich noch?

    Zitat von Thomaner

    Das heißt die OIF-Beimischung reduziert die Volatilität des Portfolios - aber eben auch die Rendite.

    […] Als Altanleger habe ich glücklicherweise keine Kündigungsfrist auf meine Anteile.

    Erstens ist es klar, statistisch betrachtet hat man mit 100 Prozent Aktienanteil die höchste Rendite. So ein bissle sicherheitsorientierte Beimischung machen aber dennoch (fast) alle. Ich persönlich fahre in meinem hohen Alter von 42 einen Aktienanteil von 85 Prozent.

    Zweitens: Man kann ja glücklicherweise auch an der Börse handeln.

    Generell sollte man sich die Börsenkurse ansehen, da kauft man ohne Ausgabeaufschlag und kann börsentäglich ohne Einschränkungen verkaufen. Teilweise weichen die Börsenkurse aber merklich von den Kursen des Anbieters ab.

    Der Vergleich zwischen OIF und Aktien hinkt natürlich, das sind zwei komplett verschiedene Assetklassen. Wenn, dann ist der Vergleich mit Anleihen/Festgeld sinnvoller. In den letzten Jahren haben OIFs merklich besser performt, als Festverzinsliche. Nach dem Zinssprung ist das jedoch vermutlich passé. Ich habe keine mehr.

    Im Sinne von Diversifikation sind Immobilien natürlich langfristig eine gute Assetklasse zur Ergänzung.

    Also sollte es gehen.


    - Eine Rückgabe von Anteilen, ist erst nach einjähriger Rückgabeankündigungsfrist möglich.- Ab Kaufzeitpunkt ist eine Mindesthaltedauer von 24 Monaten zu berücksichtigen.

    Zitat

    Was ist zu beachten, wenn bereits vor Ablauf der Mindesthaltefrist eine unwiderrufliche Rückgabeerklärung abgeben werden soll?

    Die 24-monatige Mindesthaltefrist muss erst zum Zeitpunkt der Rückgabe von Anteilen erfüllt sein. Bei der Abgabe einer Rückgabeerklärung jedoch nicht.

    Ich habe, da ich auch bei OIF mittlerweile skeptisch geworden bin (ordne ich den risikobehafteten, nicht mehr dem risikoarmen Teil zu) diese direkt nach Anlauf von 12 Monaten seit dem Kauf mittels unwiderruflicher Rückgabeerklärung meiner Depotbank der KAG zur Rücknahme "angedient" die dann in genau 12 Monaten zum dann geltenden NAV-Kurs realisiert wird, bis dahin "Füsse still halten".

    Mein OIF Anteil am Gesamtgeldvermögen wird sich dann, wenn die Rückgabe erfolgt ist, nach derzeitigem Stand auf 10 % belaufen, das werde ich dann erstmal so lassen.

    Ich vergleiche mal mit dem ETF A0HGV5 den ich auch habe. Dieser zeigt m.E. die tatsächliche Entwicklung der Anlageklasse. Bei den OIF schätzen/bewerten Gutachter, die bleiben meist bei ihrer Einschätzung, spiegeln die reale Marktsituation nicht wieder deshalb m.E. überhöhte Bewertungen. Bislang sind bei der Börse allerdings noch keine verstärkten Verkaufsaufträge sichtbar. Das beobachte ich. Wenn das der Fall ist, dann wird es unruhig!!

    Für mich sind deshalb OIF zunehmend so risikobehaftet wie ein Immobilien-ETF, da mache ich mir nichts (mehr) vor.

    Seit der Eröffnung dieses Threads sind ja nun knapp 2Jahre vergangen.

    Und es ist zwischenzeitlich viel passiert in der Welt. Und es passiert täglich mehr... Abscheuliches und Unausprechbares...

    Soll man nun in Euren Augen einen Hausinvest und/ oder Grundbesitz mittlerweile schleunigst abstossen oder es AUSHALTEN?? Ich frage jetzt mal ungeachtet der Gewichtung in einem möglichen Portefolio.

    Danke für Euren Input

    Gruss

    eve

    das hoffe ich auch, muss noch bis 15.12.23 warten, dann erst endet die 1-jährige Kdgs.Frist.

    Den Gegenwert lege ich im Produkt Zinswachstum GEFA Bank an, gefällt mir gut (vor allem das nach bereits 1 Jahr die Möglichkeit des "Ausstieges" gegeben ist.

    Zitat von Horst54

    das hoffe ich auch [nämlich daß der Kurs nicht kurz vor Toresschluß noch einbricht], muss noch bis 15.12.23 warten, dann erst endet die 1-jährige Kündigungsfrist.

    Den Gegenwert lege ich im Produkt Zinswachstum GEFA Bank an, gefällt mir gut (vor allem, dass nach bereits 1 Jahr die Möglichkeit des Ausstieges gegeben ist.

    Offensichtlich stehst Du auf Produkte mit Kündigungsfrist. In Zeiten steigender Zinsen würde ich nichts längerfristig festlegen, zumal man momentan unproblematisch über 3% Zins für Tagesgeld bekommen kann. Wer weiß, wie hoch der Zins erst in einem halben Jahr ist?

    Etwas ungünstig ist beim "Zinswachstum" die Stückelung von 10 T€. Du kannst das Produkt nur insgesamt kündigen, keine Teilbeträge. Du kannst aber mehrere solche Anlagen abschließen. Hast Du 30 T€ anzulegen, kannst Du 3 solcher Anlagen zeichnen, die Du dann unabhängig voneinander bei Bedarf liquidieren kannst.

    Mit 69 Jahren bin ich dabei den Sicherheitsbaustein (dazu gehört auch Zinswachstum GEFA Bank) auf mindestens 1/3 des Gesamtgeldvermögens zu erhöhen, den Renditebaustein mithin bei maximal 2/3. Die Modalitäten der GEFA Anlage sind mir bewusst. Ich rechne allerdings nicht (mehr) mit groß steigenden Zinsen, auf Dauer sehe ich die Zinsen eher (wieder) rückläufig, aufgrund dessen ich mich entschieden habe in das Produkt Zinswachstum zu investieren, und zwar mit 12 % meines Gesamtgeldvermögens. Weiterer Sicherheitsbaustein besteht in Tagesgeldern bei VW Bank und Consors sowie Girokontenguthaben auf den Girokonten der Hausbanken.