Ja, Finanztip hat eine Übersicht: https://www.finanztip.de/ruerup-rente-b…enversicherung/.
Bin bei der Sutorbank bzw. RaisinPension und sehr zufrieden. Man kann seinen eigenen Mix an ETFs auswählen und jederzeit problemlos ändern. Kosten sind im Vergleich sehr niedrig.
Bin bei der Sutorbank bzw. RaisinPension und sehr zufrieden. Man kann seinen eigenen Mix an ETFs auswählen und jederzeit problemlos ändern. Kosten sind im Vergleich sehr niedrig.
Noch eine Stimme für RaisinPension!
"Steuern jetzt sparen" bedeutet "Steuern später zahlen".
Zusatzabsicherung ginge auch ungefördert. Man muss wissen, was man will, und Vor- und Nachteile abwägen.
"Steuern jetzt sparen" bedeutet "Steuern später zahlen".
Zusatzabsicherung ginge auch ungefördert. Man muss wissen, was man will, und Vor- und Nachteile abwägen.
Das ist wohl richtig. Aber viele Menschen haben im Erwerbsleben einen höheren Steuersatz als im Rentenalter. Muss man halt genau prüfen.
Ich finde es als Vermögensaufbau oder Altersvorsorge generell gar nicht verkehrt, verschiedene Assetklassen - bzw. produkte zu kombinieren, z.B.:
- Riester
- Rürup
- Sachwerte (z.B. Immobilien, Autos, Uhren, ...)
- ETF's
- Aktien
- Crypto
Darf ich mal eine kurze Verständnisfrage stellen? Warum nicht einfach einen eigenen ETF-Sparplan starten? Nur wegen der Steuerersparnis? Die fallen einem später doch wieder "auf die Füße" sprich sind nur verschoben?
Ich wäre bei Rürup EXTREM vorsichtig.
1) Kosten oft exorbitant
2) völlige Unflexibilität
3) die Steuerersparnis meist geringer als ursprünglich erhofft
Um Steuern zu sparen - und eine kleine Zusatzabsicherung im Alter zu haben, möchte ich eine Rürup-Rente abschließen...
El Comandante hat's ja schon geschrieben... dass man halt genau prüfen muss.
Ich wette 1 kg Gummibärchen, dass beim Prüfen - selbst mit den derzeitigen Konditionen - kein "hübsches" Ergbnis auf den Tisch kommen wird. Will sagen, kein Ergebnis, das mit einer "selbst gemanagten ETF-Investition" annähernd mithalten könnte, und ebensowenig ein Ergebnis, das den Ansprüchen an eine "sichere Anlage" gerecht werden könnte.
Zum Steuernsparen gibt's andere Modelle... und eine vernünftige Zustzabsicherung fürs Alter würde mir auf Anhieb auch etwas anderes einfallen 
Der Trigger "Steuernsparen" wird seit mindestens 4 Dekaden von den Leuten der Weiße-Kragen-Industrie eingesetzt, um das Hirn der Teutonen auszuschalten.
Statt Steuernsparen sollte im Vordergrund stehen, möglichst nicht zu viel an Steuern (nicht mehr, als geschuldet), jedoch möglichst viel Steuern zahlen zu müssen. (Wer hohe Gewinne erzielt und/oder hohe Einkünfte, zahlt entsprechende Abgaben )
Hier meldet sich noch ein Rürup-Skeptiker. Wurde auf die Zwangsverrentung schon deutlich genug hingewiesen? Es gibt kein Kapitalwahlrecht bei der Auszahlung. Drum prüfe, wer sich ewig bindet.
