Wie Daten nach Depotübertrag prüfen?

Zitat von fafox

Die Einstandskurse "lokal zu dokumentieren" ist schön, aber in diesem Fall vollkommen nutzlos, denn die Steuer wird ja von der depotführenden Bank abgeführt auf Grunlage ihrer Datenlage, nicht meiner "lokalen" Dokumente.

Bitte trollen Sie meine Beiträge nicht mehr. Danke.

Achim Weiss trollt gar nicht, sein Ton macht es nur manchmal schwer, die häufig klugen Gedanken dahinter zu erkennen. Ging mir auch schon so😅

Im Ernst: auf den Foreneintrag, der "günstige" Steuern anpreist, werden wir alle lang warten müssen.

Zum lokalen Speichern: natürlich erfolgt die Steuerberechnung zunächst einmal anhand der Daten bei der Bank/dem Depotanbieter, aber wie sonst willst Du denen einen Fehler nachweisen, außer durch Abspeichern aller Abrechnungen und Tracken in einer Excel-Tabelle? Und leider umfasst das bei Depotüberträgen auch die Daten aller Vorgängerdepots... 😢

Zitat von fafox

Die Einstandskurse "lokal zu dokumentieren" ist schön, aber in diesem Fall vollkommen nutzlos, denn die Steuer wird ja von der depotführenden Bank abgeführt auf Grundlage ihrer Datenlage, nicht meiner "lokalen" Dokumente.

Daß die Bank das so macht, dagegen wirst Du in letzter Konsequenz nichts machen können. Wenn Du dann aber dagegen angehen willst, stehst Du ohne eigene Aufzeichnungen und abgespeicherte Kaufquittungen auf verlorenem Posten.

Zitat von fafox

Bitte trollen Sie meine Beiträge nicht mehr. Danke.

Ein Wokie, wie er im Buch steht: Großzügig austeilen und beim Einstecken das Sensibelchen geben.

Deine Behauptung mit der Steuer bei fehlendem Einstandspreis stimmt in der Sache übrigens nicht. Du wirst es mir sicherlich nachsehen, daß ich Dir die richtige Antwort nicht trolle, sondern Dich die zutreffende Antwort selbst recherchieren lasse.

Zitat von Achim Weiss

Deine Behauptung mit der Steuer bei fehlendem Einstandspreis stimmt in der Sache übrigens nicht. Du wirst es mir sicherlich nachsehen, daß ich Dir die richtige Antwort nicht trolle, sondern Dich die zutreffende Antwort selbst recherchieren lasse.

Wußte ich auch noch nicht! (Ich verrate mal, wo es steht):

Thema

Depotposition ohne Einstandspreis

Hallo Forum,

die Frage dreht sich um eine Depotposition ohne hinterlegten Kaufkurs: Vor einigen Jahren (ca. 2014) habe ich in den allseits beliebten iShares MSCI World ETF A0RPWH investiert, der ja bekanntlich die Gewinne fleißig thesauriert. Durch Depotübertrag ist die Position von meiner damaligen Depotbank (gibts nicht mehr) in mein aktuelles Depot gewandert, allerdings ohne den Kaufwert zu übertragen. Eine Wertpapierabrechnung des damaligen Kaufs liegt mir leider nicht mehr vor, aber…

Alex777

4. Dezember 2023

berghaus 25.12.24

Ergänzend zu dem Post von damals gibt’s noch zu beachten, dass für Fonds die vor dem 1.1.2018 im Depot lagen zu dem Stichtag eine fiktive Veräußerung durchgeführt wurde. Damit wurde auch die Steuerliche Bemessungsgrundlage neu festgestellt. Ob und inwieweit das die Überlegung zur Ersatzbemessungsgrundlage überflüssig macht, müsste man ggf. mal checken.

Ich hatte mich damals dann dazu entschlossen die ETFs ETFs sein zu lassen und hab einfach andere Amteile gerollt. Never touch…

Zitat von Achim Weiss

Wie machen das andere, digitalere Länder?

per inbox, wo man sich beim jeweiligen anbieter einloggen kann, oder per verschlüsseltem anhang mit seperat versendetem passwort.

was auch sehr beliebt ist sind messenger dienste von Facebook wie bsp. der Whats....

Zitat von Alex777

Ob und inwieweit das die Überlegung zur Ersatzbemessungsgrundlage überflüssig macht, müsste man ggf. mal checken.

Hier werden Fragen zur steuerlichen Handhabung diverser Konstellationen mit Beispiel diskutiert: https://www.ing.de/hilfe/steuern/investmentsteuerreform/

Auch lesenswert für alle, die vermeintlich steuerfreie Altbestände (Anschaffung vor 2009) im Depot haben. Da gibt’s viel zu lernen, was offenbar noch nicht in der Breite bekannt ist. („Wertveränderungen ab dem 01.01.2018 sind steuerpflichtig.“)

Zitat von Achim Weiss

Wie machen das andere, digitalere Länder?

Zitat von Asna

Per inbox, wo man sich beim jeweiligen anbieter einloggen kann, oder per verschlüsseltem anhang mit seperat versendetem passwort.

Was auch sehr beliebt ist sind messenger dienste von Facebook wie bsp. der Whats....

Wow! Da wäre mir sogar die Postkarte E-Mail noch lieber.

Du bist nicht auf dem neuesten Stand. Ich hatte oben schon meinen Zweifel ausformuliert, wiederhole das für Dich aber gern:

Hast Du denn eine Inbox bei z.B. der Bafin? Ach nein, mit der Bafin willst Du ja per Whats*pp kommunizieren.

PS: Staun! Das Wort Whats*pp ist in diesem Forum zensiert. Ich komme aus dem Staunen nicht heraus.