Aktiv gemanagte Fonds

    Hallo, ich besitze seit vielen Jahren 3 verschiedene DWS Fonds, die teilweise bis zu 100% Gewinn gemacht haben. Außerdem besitze ich auch andere Bausteine für meine Altersvorsorge (MSCI World, Emerging Markets, Tagesgeld). Ich plane in 6 Jahren in Rente zu gehen und denke nun darüber nach, die DWS Fonds wegen der hohen Kosten zu verkaufen und das Geld in ETF‘s zu investieren. Was käme an Kosten auf mich zu? Macht es Sinn die Fonds über die Börse zu verkaufen oder ist es günstiger sie an die Fondsgesellschaft zum Netto Inventarwert zurück zu geben? Oder soll ich sie besser halten? Freue mich auf eure Antworten :)

    Hier mal der aktuelle Rücknahmepreis pro Anteil im Vergleich zur Börse, Beispiel Gettex:

    Cio View Balance LC
    DWS: 145,15€
    Gettex: 144,35€

    Top Dividende
    DWS 153,92€
    Gettex: 152,77€

    Vorsorge AS Dynamik
    DWS: 184,65€
    Gettex: 183,20€

    Zitat von Weltenbummlerin

    Ich besitze seit vielen Jahren 3 verschiedene DWS-Fonds, die teilweise bis zu 100% Gewinn gemacht haben. Außerdem besitze ich auch andere Bausteine für meine Altersvorsorge (MSCI World, Emerging Markets, Tagesgeld). Ich plane, in 6 Jahren in Rente zu gehen, und denke nun darüber nach, die DWS Fonds wegen der hohen Kosten zu verkaufen und das Geld in ETF‘s zu investieren. Was käme an Kosten auf mich zu?

    Wenn Du die Fonds umsetzt, versteuerst Du die bisher aufgelaufenen Gewinne. Nachdem diese Fonds einen nennenswerten Teil Deines Vermögens darstellen, wird das eine Stange Geld sein, und Du kannst dem nicht ausweichen. Die reinen Handelsspesen sind im Vergleich nicht so hoch.

    Alternative: Weiter Jahr für Jahr 1,5% statt 0,2% Deiner Rohrendite an die Fondgesellschaft abführen.

    Zitat von Weltenbummlerin

    und denke nun darüber nach, die DWS Fonds wegen der hohen Kosten zu verkaufen und das Geld in ETF‘s zu investieren.

    Ich finde das eine gute Idee!

    Zitat von Achim Weiss

    Weiter Jahr für Jahr 1,5% statt 0,2% Deiner Rohrendite an die Fondgesellschaft abführen.

    Das wird Dich vermutlich von Jahr zu Jahr mehr ärgern.

    Du hast voraussichtlich noch viele Jahre Zeit um weiter Vermögen aufzubauen.

    Viel Gewinn = viel Steuer. Ist halt so ;) Freu Dich doch über den Gewinn!

    Es gibt ein paar wenige Broker (ING als Beispiel), die auch Gebühren bei der Rückgabe berechnen. Daher zur Sicherheit, bei welchem Broker befindet sich das Depot?

    In wenigen Jahren beginnt für Dich der Ruhestand, welche Funktion soll das Depot dann haben? Brauchst Du regelmäßige Einkünfte für Entnahmen und falls ja in welcher Höhe? Reicht die Rente + sonstige regelmäßige Einnahmen wie Betriebsrenten für den Alltag oder soll ein wesentlicher Teil aus dem Depot kommen?

    DE0008474198 DWS Cio View Balance LC Ein Mischfonds, der seinerseits in Fonds investiert. Neben Aktien sind Anleihen und Gold enthalten.

    DE0009848119 DWS Top Dividende LD (gibt noch andere Tranchen). Reiner Aktienfonds mit Schwerpunkt Dividenden. Die letzten Jahre deutlich abgehängt zum Vergleichsindex

    DE0009769885 DWS Vorsorge AS Dynamik Ein Mischfonds mit mindestens 60 % Aktien und hohem Anteil an Immobilienfonds. Von den Kosten her schon fast günstig, aber die Performance zum abgewöhnen.

    Ich würde mich von jedem der genannten Fonds problemlos trennen. Auch wenn der Vergleich mit einem reinen MSCI World nicht ganz fair ist, zeigt er dennoch den Abstand zu marktbreiten ETFs. Es lässt aber auch vermuten, dass man als Ersatz nicht in einen reinen Aktienfonds investieren sollte. Nur der Dividendenfonds besteht komplett aus Aktien. https://www.fondsweb.com/de/vergleichen…19,IE00B4L5Y983

    Sollte der Pauschbetrag noch nicht komplett ausgeschöpft sein (was ich nicht vermute), dann kann man auch in Etappen umschichten.