Wahl der Steuerklasse?

Vermutlich macht es wenig Sinn, da bei der Steuererklärung alles wieder gerade gerückt wird. Heißt im Moment mehr Geld aber eine hohe Rückzahlung.

Zitat von Steuerzahler2026

Was passiert mit der Rente meiner Frau wenn diese in Steuerklasse 5 veranlagt wird?

Da wird überhaupt nichts „veranlagt.

Deine Frau bekommt die Rente UNVERSTEUERT ausbezahlt. Nächstes Jahr wird dann nach eurer Einkommenssteuererklärung für 2026 die Gesamtsteuer festgesetzt.

Tip: Einfach erstmal weiterhin die Steuerklasse 4 nutzen und dann schauen, was nächstes Jahr nachgezahlt werden muss.

Zitat von Tomarcy

Deine Frau bekommt die Rente UNVERSTEUERT ausbezahlt. Nächstes Jahr wird dann nach eurer Einkommenssteuererklärung für 2026 die Gesamtsteuer festgesetzt.

Tip: Einfach erstmal weiterhin die Steuerklasse 4 nutzen und dann schauen, was nächstes Jahr nachgezahlt werden muss.

Es kommt nicht nur die Nachzahlung für das Kalenderjahr 2026, sondern man darf sich danach dann auch noch auf vierteljährliche Vorauszahlungen einstellen.

Daher macht es überhaupt keinen Sinn, jetzt die Steuerklassen zu wechseln. Bleib bei Steuerklasse 4 und lege entsprechende Liquidität für die Nachzahlung und die künftigen Vorauszahlungen zurück.

Die Höhe einer potentiellen Nachzahlung hängt auch von der Höhe der Erwerbsminderungsrente ab. Wenn Du auf 3 wechselst, werden spätere Nachzahlungen und die jährlichen Vorauszahlungen nur umso höher.

Bei Erwerbsminderung dürfte eine Schwerbehinderung wahrscheinlich sein. Falls noch nicht passiert, den Ausweis beantragen zwecks Steuerfreibetrag.