Fondssparplan wird bald fällig - wie absichern?

Zitat von spacejoe

Bin nicht sicher, angesichts Aussichten auf weitere Zinserhöhungen, welche Anlage wäre sinnvoll?

Grundsätzlich wäre zum Parken ein Geldmarktfonds der den EZB-Einlagezins abbildet meine Empfehlung. Man muss ja auch nicht zu 100% umschichten. Wenn man einen gewissen Anteil im MSCI World belässt (z.B. 20%) sichert man sich ja auch weiter die Renditechancen (=Inflationsausgleich) ohne die Falle eines größeren Markteinbruchs (Crashs) zu viel Geld liegen zu lassen.

PS: Muss eine Auszahlung erfolgen oder besteht auch die Möglichkeit dass man die ETF-Anteile 2028 aus der Versicherung steuerfrei in ein eigenes Depot übertragen bekommt?
https://www.test.de/Fondsgebundene…kauf-4668471-0/
Wohlmöglich brauchst Du das Geld ja 2028 noch gar nicht oder nur einen kleinen Teil davon. Dann könnten der ETF oder ein gewisser Anteil davon einfach im eigenen Depot weiter laufen.

Wie immer gilt: Es macht wenig Sinn nur einen Teil der eigenen Finanzen zu betrachten. Es sollte immer die gesamte finanzielle Situation berücksichtigt werden.

Übertragen kann schief gehen, eventuell geht die Steuerfreiheit verloren, hatte ich bei einem Sportfreund. War ein großer Kampf mit dem Finanzamt. Daher würde ich es auszahlen lassen und neu anlegen, weltweiter ETF für langfristige Anlage und Geldmarkt ETF für kurzfristige Investitionen. Der Fonds der Versicherung dürfte deutlich höhere Kosten haben. Also einfach in den Finanztipseiten stöbern, geeigneten Broker und ETFs raus suchen und neu starten.