Vorabpauschale-Rechner

Da es im anderen Thread vermutlich untergeht und thematisch auch nicht ganz passt, habe ich nun einen exztra Thread für meinen Vorabpauschale-Rechner erstellt.

Der Vorabpauschale-Rechner berechnet die jährliche Vorabpauschale für thesaurierende und ausschüttende Fonds/ETFs - gesamt und je Position - auf Basis deiner Kauf-, Verkaufs- und Ausschüttungsdaten.

Das Tool läuft komplett lokal, benötigt keine Installation. ggf. beim ersten Start bestätigen das ihr die EXE wirklich ausführen wollt. Alle erfassten Daten werden in einer lokalen Datenbank (*.db) abgelegt. Wichtig: Diese hat keine Verschlüsselung. Wenn ihr also aus Gründen eurem PC nicht vertraut, dann müsst ihr die db nach Gebrauch selber verschlüsseln oder an einem sicheren Ort speichern.

Die App ist hoffentlich selbsterklärend. Die Daten bekommt man über eine XLSX oder CSV Datei hinein. Eine Vorlage kann man sich erstellen lassen. Die Datenstruktur ist sehr einfach aufgebaut, so das man sie aus ziemlich jedem anderen Programm befüllen kann.

Für jedes Steuerjahr gibt es einen Import - d.h. wenn man 2025 2x importiert, dann sind nur die Daten des letzten Imports drin. Wenn man also irgendwie Daten aus mehreren Quellen zusammenführen will, dann sollte man das vorher in Excel machen.

Nutzer des Lexware Finanzmanager können bequem die vorhandenen Daten exportieren und einlesen. Ggf. bei der Erfassung der WKNs ist Handarbeit notwendig, da FM in dem Report Wertentwicklung keine WKN/ISIN exportiert.

Ich würde sagen, probiert es einfach mal aus.
Hier das Github-Projekt und die ausführliche Anleitung
https://github.com/MichaelN0815/VorabpauschaleRechner

und der Download ist hier zu finden:
https://github.com/MichaelN0815/V…echner/releases

Der obligatorische Hinweis darf nicht fehlen:
Alle Berechnungen sind eine unverbindliche Schätzung ohne Gewähr und ersetzen keine steuerliche Beratung.

Fragen, Vorschläge, Kritik (aber nur zurückhaltende) sind ausdrücklich erwünscht.

Kannst du dir vorstellen wieviele unterschiedliche PDF Formulare es gibt? Aber lade es einer KI deines geringsten Misstrauens hoch und die CSV und fordere sie auf die Daten aus dem PDF in die CSV zu übertragen.

Oder so. Ich gehe davon aus das praktisch jeder das eine oder andere Tool am laufen hat.
Für so einen universellen Export aus PP oder QuoteCompiler oder ?? würde ich evt. noch einen Import-Filter einbauen.

Zitat von Boersenfeger

Ich habe nur .pdf Dateien meiner Käufe und Verkäufe, kann man diese auch importieren?

Du kannst ja mal diesen Prompt ausprobieren :

Zitat

Du liest ein Bank- oder Depot-PDF (Kaufabrechnung, Verkaufsabrechnung,
Ertrags-/Dividendengutschrift oder Jahresdepotauszug) und extrahierst
daraus Zeilen im folgenden CSV-Format:

Jahr;WKN;Name;Datum;Typ;Betrag

Regeln:
- Jahr: das Steuerjahr, für das die Buchung zählt (i.d.R. das Kalenderjahr
des Buchungsdatums)
- WKN: die WKN oder ISIN des Wertpapiers, exakt wie im Dokument angegeben
- Name: der Fondsname/ETF-Name, wie im Dokument angegeben
- Datum: Format TT.MM.JJJJ (Handelstag bzw. Valuta-/Zahltag, nicht das
Abrechnungsdatum, falls beide angegeben sind)
- Typ: GENAU eines von: Kauf, Verkauf, Ausschuettung, Anfangswert, Endwert
- Kaufabrechnung -> Kauf
- Verkaufsabrechnung -> Verkauf
- Ertragsgutschrift/Dividendenabrechnung -> Ausschuettung
- Depotauszug mit Bestand zum 1.1./31.12. -> Anfangswert bzw. Endwert
- Betrag: in Euro, mit Punkt oder Komma als Dezimaltrennzeichen, ohne
Tausendertrennzeichen-Verwirrung. Bei Kauf/Verkauf den Kurswert (vor
Gebühren) verwenden, nicht den "verrechneten Betrag" inkl. Spesen -
falls unklar, die Zeile im CSV mit "# UNSICHER:" kennzeichnen und beide Werte nennen und kennzeichnen, welcher welcher ist.

Wichtig:
- für jede Transaktion / Positionen (z.B. Jahresdepotauszug), eine Zeile
pro Position und Buchungstyp ausgeben.
- Steuerabzüge, Vorabpauschale-Vermerke oder sonstige Positionen, die
nicht Kauf/Verkauf/Ausschüttung/Bestand sind, IGNORIEREN.
- Ist ein Wert unklar, nicht eindeutig zuordenbar oder nicht auffindbar:
NICHT schätzen oder interpolieren, sondern die Zeile mit einem
Kommentar "# UNSICHER: <Grund>" kennzeichnen statt sie einfach
auszufüllen.
- Nur die CSV-Zeilen (plus ggf. Unsicher-Kommentare) ausgeben, keine
weiteren Erklärungen drumherum, damit ich das direkt weiterverarbeiten
kann.

Lies jetzt das angehängte PDF und erstelle die CSV-Zeilen danach.

Alles anzeigen

Zitat von Boersenfeger

aber das überfordert mein Verständnis

die KI muss das ja nur verstehen

Ja, eine weit genug entwickelte KI sollte das eigentlich können und man braucht gar keinen extra Rechner mehr. OpenClaw einrichten und ihn beauftragen das er am Jahresende die PDfs von der Bank abholt, sich durchliest, die zu erwartende Vorabpauschale berechnet und dann das Cash für die Steuer umschichtet. Dann hat man den Scheixx auch aus dem Kopf.

Bis Ende des Jahres sollte das klappen. Wobei ICH einer KI bestimmt nicht den Zugang zu meinem Depot geben werde

ich habe das in Excel nicht hinbekommen.

Zitat von fabioso

Aber das Auslesen der PDFs anhand von Algorithmen dürfte weitaus umständlicher sein.

deswegen muss das eine KI machen. Aber noch schwieriger wird es ein passendes PDF zu finden. In den Unterlagen meines Broker stehen nirgends die Start und End Werte je Jahr.

Die Berücksichtigung von n=0-x Käufen habe ich in XLS nicht hinbekommen.