Der SPDR ETF hat eine niedrigere TER und eine bessere Tracking Difference:
Tracking Difference ETFs auf den MSCI All Country World Index
Der TE trifft eine Entscheidung, die zwar nicht in Stein gemeisselt ist, aber 25 Jahre Bestand haben soll. Da kann man durchaus mal 3 Minuten darüber nachdenken, welchen dieser beiden ETFs auf den gleichen Index man nimmt.
Bei justetf ist die TER m.E. berücksichtigt. Vielleicht findet man hier noch den Thread dazu.
Bei justetf ist die TER m.E. berücksichtigt. Vielleicht findet man hier noch den Thread dazu.
Bei fondsweb steht:
Wertentwicklung nach BVI-Methode in EUR.
Das würde die Kosten beinhalten.
Auf TrackingDifferences ist unten ein Chart "Tracking Difference, Total Expense Ratio und Fondsgröße im Vergleich".
Dabei ist eine Position unten links gut und eine Position oben rechts schlecht. Weiter unten links als der SPDR geht kaum noch. Und ausreichend groß ist er mit 4,3 Mrd. EUR allemal. Das beantwortet doch alles.
In Relation zum höheren Aufwand (=0) finde ich das einen enormen Unterschied
Aber jeder wie er will.
Ist ja nicht so, als ob das jetzt in Stein gemeißelt ist, dass das zukünftig auch so ist. Am Ende hält Überoptimierung viele davon ab endlich anzufangen. 0,4 % ist nicht nichts, aber auf 14 Jahre mit unklarem tatsächlichen Ausgang wirklich zu vernachlässigen.
Ist ja nicht so, als ob das jetzt in Stein gemeißelt ist, dass das zukünftig auch so ist. Am Ende hält Überoptimierung viele davon ab endlich anzufangen. 0,4 % ist nicht nichts, aber auf 14 Jahre mit unklarem tatsächlichen Ausgang wirklich zu vernachlässigen.
So ist es. Der TE hat alle Infos bekommen und kann nun selbst entscheiden ob er weitere 3 Minuten investiert, um seinen bereits aufgesetzten Sparplan nochmals zu ändern bevor dieser übermorgen dann erstmals ausgeführt wird. Oder ob er es für die nächsten Jahre bei der Unteroptimierung belässt.
Welcher Anbieter am Ende effektiver arbeitet, ist nicht klar. Die TER ist ja bekanntermaßen nur ein Teil in der Gesamtrechnung. Die 0,4% Abweichung der Vergangenheit sind derart gering, dass es überhaupt nicht klar ist, ob das so bleibt. Das kann auch nur ne Momentaufnahme sein. Daraus zu schliessen, dass das zukünftig auch so ist, ist nicht zu halten. Am Ende wären es bei 6% Rendite und 1000€ insgesamt knapp 1600€ Unterschied bei ca 260k Depotvolumen. Und das nicht garantiert. Wie sich die TER von beiden Anbietern entwickelt und wie effizient sie arbeiten, ist völlig unklar. Deswegen sollte man sich das nicht unnötig schwer machen, aber auch keine Behauptungen aufstellen, die man so nicht halten kann. Wenn es 0,4% pro Jahr wären, wäre die Frage eindeutig.
Auf TrackingDifferences ist unten ein Chart "Tracking Difference, Total Expense Ratio und Fondsgröße im Vergleich".
Dabei ist eine Position unten links gut und eine Position oben rechts schlecht. Weiter unten links als der SPDR geht kaum noch. Und ausreichend groß ist er mit 4,3 Mrd. EUR allemal. Das beantwortet doch alles.
Warum ist eine TD von -0,4 (Invesco ftse all world…links unten) besser als 0 (Vanguard ftse all world….rechts oben). TER ist klar.
Ist keine Differenz nicht besser als eine, egal ob die dann nach oben oder unten abweicht?
Die 0,4% Abweichung der Vergangenheit sind derart gering, dass es überhaupt nicht klar ist, ob das so bleibt. Das kann auch nur ne Momentaufnahme sein. Daraus zu schliessen, dass das zukünftig auch so ist, ist nicht zu halten.
Interessant, wie unterschiedlich man das interpretieren kann. Ich würde sagen, dass es bei einer Differenz von 0,4% auf 14+ Jahre weniger wahrscheinlich ist, dass der Unterschied in den nächsten Dekaden relevant wird.
Warum ist eine TD von -0,4 (Invesco ftse all world) besser als 0 (Vanguard ftse all world)
Ist keine Differenz nicht besser als eine, egal ob die dann nach oben oder unten abweicht?
Nein, eine negative TD ist besser als 0, quasi Outperformance.
Auf justETF ist der Performance-Unterscheid nochmal deutlich größer im direkten Vergleich: 409,85 % des spdr zu 407,08 % im ishares. Das ist zwar auch kein Millionenbetrag im Standarddepot, aber zumindest eine spürbare Überperformance. Weiss gar nicht, wer die 0,4 % in den Raum geworfen hat. Die hatte ich unüberprüft übernommen. Das ist sogar etwas, was deutlich über die Differenz der TER hinausgeht, die aktuell ja nur 0,08% auseinander liegt. Bin mal gespannt, wie sich der FTSE AW von Vanguard im Vergleich schlägt in den nächsten Jahren.
409,85 % des spdr zu 407,08 % im ishares. Das ist zwar auch kein Millionenbetrag im Standarddepot, aber zumindest eine spürbare Überperformance. Weiss gar nicht, wer die 0,4 % in den Raum geworfen hat
Zwischen 409 und 407 ist eine Differenz von ca. 0,5%. Zumindest für mich ist das mehr oder weniger vernachlässigbar
Zwischen 409 und 407 ist eine Differenz von ca. 0,5%. Zumindest für mich ist das mehr oder weniger vernachlässigbar
Wie kommst du auf 0,5 %? Es sind 2,77 % insgesamt und ca 0,19 % pa.
Wie kommst du auf 0,5 %
Die Differenz zwischen 409 und 407 ist 2.
2 von 407 sind 0,49%.
Oder anderes ausgedrückt: 10000 Euro zu 409% angelegt ergeben 40900 Euro. Zu 407% angelegt ergeben sich 40700 Euro. Eine Differenz von 200 Euro oder eben ca 0,5%
Ja hast recht. Hab einen Denkfehler. Würde an der Stelle trotzdem nicht mit 2 %, sondern mit dem tatsächlichen Wert rechnen.
Weiss gar nicht, wer die 0,4 % in den Raum geworfen hat. Die hatte ich unüberprüft übernommen.
Ich auch 
Wir haben den IE00B6R52259 genommen. Und ja, ob es bei 25 Jahren bleibt weiß ich nicht. Das Haus ist bald abbezahlt und dann wird die Sparsumme hinsichtlich des ETF erhöht. Ziel ist durch Extra-Zahlungen wie Weihnachtsgeld u.ä. früher entspannter zu sein.
Glückwunsch zum Start, das war das aller wichtigste!
Das war eine gute Entscheidung, laut Sparplanrechner kommst du damit nach 25 Jahren und 6% auf den stolzen Betrag von 684 T€. Lass dich von den ganzen klein klein Optimierungen nicht verunsichern, wichtig war der Start! Selbst wenn du jetzt mehr Zeit investierst und 0,4% mehr pro Jahr machst, wären das nach der langen Zeit gerade einmal 4T€ (und ob das so kommt ist ohnehin nicht sicher, weil du in 10 Jahren vielleicht ja noch mal den ETF wechselst).
Ist ja nicht so, als ob das jetzt in Stein gemeißelt ist, dass das zukünftig auch so ist. Am Ende hält Überoptimierung viele davon ab endlich anzufangen. 0,4 % ist nicht nichts, aber auf 14 Jahre mit unklarem tatsächlichen Ausgang wirklich zu vernachlässigen.
Dazu kommt, dass einigen der eine oder andere Anbieter sympathischer sein könnte 
Dazu kommt, dass einigen der eine oder andere Anbieter sympathischer sein könnte
Auch wenn ich derzeit nur in Bitcoin investiert bin, hat es mir Vanguard angetan. Der FTSE AW ist mit 0,2 % aber auch recht günstig. Der FTSE AW ist für mich auch Sicherheitsbaustein. 
