Rückforderung Beihilfe

Hallo zusammen,
eventuell eine ungewöhnlich Frage.

Kann ich eine Bank offiziell beauftragen, die Rückforderung eines Betrages von einer Institution (in diesem Fall 'Beihilfe') vom Girokonto einer verstorbenen Person abzulehnen?

Hier ein paar mehr Details.
Nach dem Tot eines beihilfeberechtigten Angehörigen wurde nach nun 3 Monaten offiziell das Konto von den "Erben" der verstorbene Person gekündigt. Die Erben sind (und waren es auch in der Vergangenheit) offiziell berechtigt die Kontoführung zu erledigen ... auch im Todesfall des Kontoinhabers.
Es wurden alle Rechnungen bezahlt und zu viel bezahlte Beihilfen bereits nach Eingang von Anforderungen für Rücküberweisungen auf offiziellem Weg auch tatsächlich zurück überwiesen. Es liegen somit keine weiteren Belastungen vor.

Es wurde nun versucht, einen kleinen 3 stelligen Betrag von dem Konto der verstorbenen Person auf ein anderes Konto zu überweisen.
Es sollte lediglich nur ein Restbetrag für die Kontoführungsgebühr des aktuellen und somit letzten des Monats drauf bleiben.

Die Überweisung wurde allerdings von der Bank abgelehnt. Es wurde mehrfach versucht und mehrfach abgelehnt.
Nach Kontaktaufnahme mit der Bank wurde ich nun darüber informiert, das eine Rücklastschrift der Beihilfestelle für Ende des Monats von dem Betrag vorliegen würde, den ich nicht woanders hin "transferieren" kann.
Da alle offenen Rechnungen gezahlt und Rückforderungen ebenfalls über den offiziellen Weg bereits überwiesen wurden, kann ich aktuell nicht nachvollziehen, warum eine Lastschrift für Ende des Monats vorliegt.

Die Bank hat mich darum gebeten, dass ich mich darum kümmere. Allerdings ist es praktisch unmöglich (hunderte Anrufversuche von mir) die Beihilfestelle zu erreichen.
Die Beihilfe wurde auch "nur für das Jahr 2025 (01.01.2025 - 31.12.2025) genehmigt. Für 2026 hätte Anfang Januar ein neuer Antrag gestellt werden müssen, welcher natürlich nicht gestellt wurde.

Daher als Wiederholung meiner Eingangsfrage: Kann ich eine Bank offiziell beauftragen, eine (aus meiner Sicht) nicht gerechtfertigte anstehende Belastung abzulehnen.

Es kann am Ende nicht sein, dass ich nachweisen soll/muss, dass die Rücklastschrift nicht gerechtfertigt ist. Wie soll das gehen? Alle Zahlungsinformationen liegen sowohl der Bank als auch der Beihilfestelle vor und die Beihifestelle erreicht man nicht. Daher muss es am Ende doch für den Verantwortlichen des Girokontos (also mich) möglich sein die Bank aufzufordern die Rücklastschrift abzulehnen.

Am Ende ist es so, hätte ich die Bank nicht kontaktiert wüsste ich gar nicht, dass eine Rücklastschrift vorliegt, da ich weder von der Beihilfestelle noch von der Bank auf offiziellem Weg darüber informiert wurde.
Und nochmal: Wie kann man Nachweisen, dass es nicht legitim ist? Es liegt keine offene Rückforderung vor.

Danke für Antworten.

Hallo,

erstmal danke für die Antworten.

Ich dachte eigentlich, dass ich es recht klar beschrieben habe.

Aber ich versuche es nochmal:

Den auf dem Postweg angeforderten Betrag der Beihilfe für die Rücküberweisung habe ich bereits Ende Dezember durchgeführt.

Der letzte Zahlungseingang der Beihilfe war Anfang Dezember.

Die Person ist am letzten Tages des Oktobers gestorben. Somit waren die für November und Dezember von der Beihilfe eigegangen Beihilfebeträge zu viel.

Diesen Betrag habe ich Ende Dezember komplett auf dem von der Beihilfestelle an mich geschickten Bescheid über den im Bescheid genannten Betrag auf das im Bescheid genannte Konto mit dem im Bescheid genannten Verwendungszweck zurück überwiesen ... kurz: so wie es in dem Schreiben gefordert wurde.

Im Januar gab es keine Beihilfe mehr, da (auch als Wiederholung) die Beihilfe nur bis 31.12.2025 genehmigt war.

Es gab kein weiteres Schreiben der Beihilfe, dass weitere Rückforderungen anstehen. Es gab ja auch keine Zahlungseingänge mehr.

Lange Rede kurzer Sinn: es wurden 2 Beträge von der Beihilfe zu viel bezahlt. Diese beiden Beträge wurden auf Anforderung der Beihilfe zurück überwiesen.

Und was hat das mit "Erbe" zu tun? Das Referenzkonto für alle Zahlungseingänge und Ausgänge war das der verstorbenen Person.

Hallo Pumphut,

danke nochmal für die Antwort.

Ich verstehe allerdings nach wie vor den Hinweis mit "Vollmacht" nicht. Ich bin vollständig von der verstorbenen Person auch nach ihrem Tod bevollmächtigt alles zu tun. Es gibt eine weitere Person die das darf, aber froh ist, dass ich mich darum kümmere.

Warum benötige ich von (egal wieviel) Miterben eine Vollmacht, wenn ich vom eigentlichen Kontobesitzer eine Vollmacht über den Tot hinausgehend habe. Das wurde auch vor vielen Jahren mit der Bank vor Ort (es ist eine Volksbank) in einem persönlichen Besuch aller beteiligten in der Bank festgelegt, dass jeder bevollmächtigte vollständige Vollmacht ohne Einverständnis "anderer" hat.

Zitat von Pfennigbaron

Ich würde hier einfach den Faktor Zeit ins Spiel bringen. Die Beihilfestellen sind im Dezember und Januar regelmäßig besonders dicht, da viele Beamte meinen, das wäre ein Jahresendritual oder eine fristbedingte Notwendigkeit, ihren Kram in den letzten beiden Dezemberwochen noch schnell einzureichen (Spoiler: ist es i.d.R. aber nicht). ....

Hallo Pfennigbaron,

ich könnte es verstehen, wenn der geblockte Betrag dem entsprechen würde, was die Rückforderung betrifft.

Es ist nur die hälfte des Betrages ... also die Zahlung einer Beihilfe für einen Monat und nicht die Rückforderung von 2 Monaten.

Wie erwähnt werden die Beihilfen auch nur für maximal 1 Jahr genehmig (01.01. - 31.12.) und dann muss ein neuer Antrag ab 01.01. des Folgejahres gestellt werden. Die erste Zahlung im neuen Jahr erfolgt dann erfahrungsgemäß erst im Februar (die letzten Jahre sogar erst im März) des neuen Jahres ... allerdings dann mit Rückwirkung.

.. und nochmal zur Erinnerung: Für 2026 wurde kein neuer Antrag gestellt ... wie erwähnt würde sowieso erst ab 2026 angenommen werden.

Zitat von Pfennigbaron

Stand dort etwas zur Fälligkeit, bzw. dass man zwei verschiedene Fälligkeiten für die Teilbeträge gesetzt hat?

Es ist zwar nicht der Regelfall, aber das die Beihilfestelle (oder auch Bezügestellen) bei Rückzahlungen solcher Beträge von sich aus Raten ansetzt, und nicht den Gesamtbetrag auf einmal anfordert, kommt durchaus vor.

Das man seitens der Beihilfestelle einerseits eine aktive Rückzahlung fordert (oder anbietet), andererseits aber selber auch den Einzug veranlasst, ist natürlich saudoof gelaufen. Dass die im Dezember/Januar bei Zahlung deinerseits nicht zeitnah reagieren können, hätten die schon wissen müssen. Ich bleibe aber dabei: Das wird sich klären.

nein. Der Betrag solle bis 07.01.26 zurück überwiesen werden.

Zitat von Pumphut

Hallo Stevieboy,

im Ausgangspost schreiben Sie, dass die Erben (Plural) das Konto gekündigt haben und nicht Sie als Bevollmächtigter über den Tod hinaus. Ist juristisch zu unterscheiden, auch wenn es ein und dieselben Personen sind. (Nur zur Erläuterung: Jeder Erbe kann eine vom Erblasser erteilte Vollmacht widerrufen.)

Ihre örtliche VoBa ist nach Ihrer Schilderung pragmatisch und reitet keine juristischen Spitzfindigkeiten. Sie sollten das aber nicht überbeanspruchen. Das Problem liegt bei der Beihilfe und nicht bei der Bank.

Gruß Pumphut

Ich kritisiere ja auch nicht die Bank ... ausser, dass die mich hätten vielleicht informieren können, dass die Kündigung aus einem bestimmten Grund nicht durchgeführt wird / wurde.

Und meine Frage war, ob ich die Bank beauftragen kann, die Rücklastschrift offiziell zu "stornieren", da sie aus meiner Sicht nicht gerechtfertigt ist.