ETF-Portfolio, Rebalancing

Ich würde das Depot vereinfachen. Das wirkt wieder sehr überkonstruiert.

Was heißt denn hier "ausbalancieren" genau? Verkaufen und neu kaufen - dann sind Steuern ein Thema. Sparpläne ändern - dann könnte man hin und her würfeln, was Sinn macht.

Für den Fall, dass noch "neues" Geld reingesteckt wird: Alles weitere in den A1JJTC, den Rest einfach liegen lassen.

Bei den EM fällt auf, es wird einmal der Ausschütter und einmal der Thesaurierer genannt. Steht ein Wechsel auf Ausschütter zur Debatte, dann evtl. statt A1JJTC den A40F93 nehmen. Aber trotzdem nicht auf Teufel komm raus alles andere zeitnah verkaufen, wenns steuerlich zum großen Ärger wird.

Überkonstruiert ist bei diesem Depot noch gar nix. Das wird es erst noch, wenn das mit dem "ausbalancieren" zuviel Zeit, Gedanken und Klicks fordert.

Zitat von PeJo

lWie sähe denn konkret eine Vereinfachung aus?

Im Aktienteil nur noch A1JJTC besparen (bzw. nur den behalten, wenn steuerlich und kostenmäßig vertretbar).

Oder, wenn Small Caps wichtig (du schreibst von ausbalancieren), auf A1JJTD wechseln.

Zitat von PeJo

(wenn alles glatt geht gesundheitlich) keine Entnahme zusätzlich zur Rente entnehmen müssen.

Gratulation zum schönen Depot.

Wenn eigentlich keine Entnahme geplant ist, was ist das Ziel der Geldanlage.

Ich denke, erst mit einem konkreten Ziel ergibt die Frage nach „Ausbalancieren“ einen Sinn und Antworten können darin eingebettet sein…