Erspartes Umschichten

KI-Zusammenfassung

: Wie lässt sich ein altes Union-Fondsdepot mit rund 10.000 € Wert und etwa 4.000 € Gewinn auflösen und in einen bereits besparten All-World-ETF umschichten? In der Community stehen die steuerliche Prüfung und die Trennung vom Riester-Anteil im Vordergrund. Nach Rückmeldung der Bank sollen die Gewinne des normalen Fonds steuerfrei sein; nach Abzug des Riester-Anteils bleiben etwa 8.000 € für die ETF-Anlage. Mehrere Beiträge nennen die sofortige Einmalanlage, eine Aufteilung auf mehrere Käufe wird als mögliche Variante genannt, wenn Kursschwankungen sonst zu sehr belasten.

Wie lässt sich ein altes Union-Fondsdepot mit rund 10.000 € Wert und etwa 4.000 € Gewinn auflösen und in einen bereits besparten All-World-ETF umschichten? In der Community stehen die steuerliche Prüfung und die Trennung vom Riester-Anteil im Vordergrund. Nach Rückmeldung der Bank sollen die Gewinne des normalen Fonds steuerfrei sein; nach Abzug des Riester-Anteils bleiben etwa 8.000 € für die ETF-Anlage. Mehrere Beiträge nennen die sofortige Einmalanlage, eine Aufteilung auf mehrere Käufe wird als mögliche Variante genannt, wenn Kursschwankungen sonst zu sehr belasten.

    Zitat von Timo495

    oder aufteilen monatlich?

    Das bleibt Deine Entscheidung, ob Du Dich potentiell eher darüber ärgerst, wenn der Kurs steigt und Du noch nicht alles investiert hast oder darüber, wenn der Kurs fällt, nachdem Du alles auf einmal investiert hast.

    Wobei es die letzten Wochen schon reicht , den Kursverlauf an einem beliebigen Tag anzusehen um sich ggf. über 1% Schwankung (am Tag) zu ärgern, weil man zu oft auf den Kurs schaut.

    Ich würde sofort alles investieren, dann habe ich Ruhe und nicht ständig das Gefühl, noch etwas "tun" zu müssen oder dem neuen Tief hinterher zu jagen.

    Zitat von Timo495

    Ich habe Rücksprache mit der Bank gehalten und die Gewinne des Fonds sind steuerfrei.
    Die Riestergeschichte gehen wir anders an, den muss ich als Wohnriestern via Sondertilgung in meine Immobilie investieren.


    Bleibt jetzt nur eine Frage;

    Die knapp 8.000€ vom Fonds, als Einmalzahlungen in meinen ETF ( A2PKXG / IE00BK5BQT80 )

    oder aufteilen monatlich?

    Also Altbestand und daher geschützt.

    Die noch offene Frage kann zuverlässig nur im Rückblick beantwortet werden. Daher empfiehlt sich ein All-in-Invest.

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