Diversifizierung ETF-Portfolio durch Emerging Markets und ex USA ETF

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    Zitat von John Bogle

    Marktkapitalisierung - im englischen market capitalization. Kurz market cap. Und noch kürzer mcap 😅

    Na gut, also wieder gegoogelt:


    Die Marktkapitalisierung, oft als Market Cap bezeichnet, ist der Gesamtwert aller ausstehenden Aktien eines Unternehmens an der Börse. Sie wird berechnet, indem der aktuelle Aktienkurs mit der Anzahl der ausstehenden Aktien multipliziert wird. Die Marktkapitalisierung dient als Indikator für die Größe eines Unternehmens und kann auch dazu verwendet werden, Unternehmen zu vergleichen.

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    Zitat von BirgitN

    Na gut, also wieder gegoogelt:


    Die Marktkapitalisierung, oft als Market Cap bezeichnet, ist der Gesamtwert aller ausstehenden Aktien eines Unternehmens an der Börse. Sie wird berechnet, indem der aktuelle Aktienkurs mit der Anzahl der ausstehenden Aktien multipliziert wird. Die Marktkapitalisierung dient als Indikator für die Größe eines Unternehmens und kann auch dazu verwendet werden, Unternehmen zu vergleichen.

    Die meisten ETFs wie beispielsweise die bekannten Ishares MSCI World, Vanguard FTSE All-World usw gewichten nach Marktkapitalisierung. Das ist für den Fondsanbieter eine günstige Methode den globalen Aktienmarkt abzubilden, da wenig Portfolioumschlag: Apple wird vermutlich auch in 3 Monaten (da wird bei den meisten ETFs turnusmäßig ein Rebalancing vorgenommen), auch weiterhin in den TOP 10 sein. Ebenso Microsoft, Amazon und NVIDIA usw. Das macht es günstig. Würden sämtliche Firmen durchgemischt werden, weil man beispielsweise nicht nach Marktkapitalisierung gewichtet sondern nach anderen Kriterien, so würde das eben viele internen Transaktionen nach sich ziehen und das kostet eben.


    Gibt einen anderen Thread hier im Forum ob Gewichtung nach Marktkapitalisierung oder Equal Weight (abgekürzt oft mit "EW": alle Firmen sind gleich groß gewichtet. Bei beispielsweise 100 Firmen beträgt jedes 1% egal ob Apple oder die Pommes Bude) besser ist.

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    Zitat von Saarlaender

    70% SPDR MSCI ACWI IMI IE00B3YLTY66

    20% Xtrackers MSCI World ex USA IE0006WW1TQ4

    10% iShares Core MSCI EM IMI IE00BKM4GZ66

    Unter dem Blogbeitrag von Prof. Walz zum Thema Klumpt nicht: MSCI World ex USA hat übrigens interessanterweise jemand genau diese Variante "ACWI IMI plus je 10 bis 20% Europa und EM" beschrieben. Siehe den Kommentar vom 17. Januar 2025 um 10:36 Uhr sowie die anschließende Antwort von Prof. Walz.


    EDIT: also nicht ganz genau die gleiche, sondern mit Europa und nicht mit World ex USA. Aber die Kombination eines ACWI IMI plus die anderen Weltregionen zusätzlich

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    Zitat von Saarlaender

    Unter dem Blogbeitrag von Prof. Walz zum Thema Klumpt nicht: MSCI World ex USA hat übrigens interessanterweise jemand genau diese Variante "ACWI IMI plus je 10 bis 20% Europa und EM" beschrieben. Siehe den Kommentar vom 17. Januar 2025 um 10:36 Uhr sowie die anschließende Antwort von Prof. Walz.

    Es reicht eigentlich sich den letzten Satz des Leserbeitrags in den Kopf zu hämmern: "VIEL WICHTIGER ist die Asset-Verteilung zwischen den Anlageklassen, also insbes. der Aktienanteil am Gesamtvermögen." ;)

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    Zitat von monstermania

    Es reicht eigentlich sich den letzten Satz des Leserbeitrags in den Kopf zu hämmern: "VIEL WICHTIGER ist die Asset-Verteilung zwischen den Anlageklassen, also insbes. der Aktienanteil am Gesamtvermögen." ;)

    Genau. Oder auf Neudeutsch "It’s the strategic asset allocation, stupid."


    Wenn's nur nicht so verdammt langweilig wäre ^^

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    Zitat von Saarlaender

    Genau. Oder auf Neudeutsch "It’s the strategic asset allocation, stupid."


    Wenn's nur nicht so verdammt langweilig wäre ^^

    Da habe ich mich aktuell genau heute darüber unterhalten mit einem, der über sein total langweiliges ETF-Depot jammerte.


    Er schaut inzwischen sogar schon heimlich „Finanzporno“ im Internet…

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    Zitat von IceTea

    Nachträglich noch einen EM oder ähnliches hinzunehmen zu wollen, sehe ich schwierig, da man dann ja erstmal mit einer höheren Summe das Verhältnis zum bisherigen MSCI World ausgleichen müsste. Wenn man merkt, die Strategie passt nicht mehr zu einem, dann würde ich den alten liegen lassen und einfach einen neuen ACWI oder FTSE All World besparen

    Genau damit habe ich aktuell zu kämpfen. Habe nur msci world im Depot gehabt und baue seit August konsequent EM IMI aus. Ich gehe einfach davon aus, dass die Schwellenländer irgendwann wieder anziehen werden.

    Mein Depot ist etwas weniger als Mittel 6 stellig. Verkaufen wollte ich aber auch nichts. Deshalb kaufe ich aktuell nur EM bis ich bei ca. 15 % bin. Danach steige ich auf den ACWi um. Das wird aber noch 2 bis 3 Jahre dauern. Anlagehorizont ist 30 Jahre und mehr. Von daher bin ich da entspannt.

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    Zitat von monstermania

    Sagte man nicht früher, dass essen die Erotik des Alters sei?

    Heute scheint es bei einigen eher die tägliche Dosis 'Finanzporno' zu sein. :/

    Geldanlage: So gefährlich ist „Finanzpornografie“
    Ob auf Youtube oder auf sozialen Medien. Die Warnungen vor Absturz oder gar Totalverlust bei der Geldanlage nehmen zu? Wer sich online mit dem Investieren an…
    www.swp.de


    Heute hat mir einer im Yoga-Kurs lachend einen Artikel über Finanzpornographie gezeigt.


    Er hat sich an der Tankstelle für 8 € ein Magazin über ETF gekauft.

    Goldene Farbe, kann von extraetf sein.


    Anlage Tipps mit ETFs, Warnung vor Fehlern, Ideen zur Entnahme von ETF, Statistiken über die meist gewünschten ETF usw.


    Vielleicht kennt das Heft jemand?

    Auf jeden Fall definitiv für ETF-Interessierte.


    Hintergrund ist, dass Horst Hämmerle aus der Yoga-Gruppe sich entschieden hatte, seine deutschen Aktien zu verkaufen und einfach jetzt alles als Einmalzahlung in ETF zu investieren.

    Da kann ich einen Thread aufmachen…Rudi Ratlos hat gleich ROBIN von der Deutschen Bank empfohlen, weil Horst Hämmerle (hat einen Habdwerksbetrieb auch schon ewig Kunde bei der Deutschen Bank ist.

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    Ja, das ist es.

    Inhalt macht einen guten Eindruck.


    Horst Hämmerle aus der Yoga-Gruppe beschäftigt sich seit Wochen mit Finanztip und Videos von Hartmut Walz.

    Er hat auch einen Blick hineingeworfen und gefragt, ob dann Finanztip nicht auch „Finanzpornographie“ sei…


    Mit „Sell in May“ hat er seine deutschen Titel verkauft und will jetzt ein ETF-Depot mit Einmalanlage realisieren.

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    Zitat von Tomarcy

    Er hat auch einen Blick hineingeworfen und gefragt, ob dann Finanztip nicht auch „Finanzpornographie“ sei…

    Tja, die ganzen Medien, Blogger, Finfluencer & Co. haben alle das gleiche Dilemma: mit der ständigen Wiederholung der schlichten "Wahrheit", bestehend aus einem möglichst simplen passiven Aktien-Weltportfolio plus einem Safe Asset Floor aus etwas Tagesgeld o.ä. lässt sich eben nur verdammt schwer Geld verdienen. Da muss dann eben ständig ne neue Sau durchs Dorf getrieben werden. Oder man wechselt die Seiten wie der "Finanzwesir".

    Finanztip hat es da als Stiftung eben deutlich einfacher. Und ein Prof. Walz als Hochschullehrer ebenfalls.

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    Zitat von Saarlaender

    Tja, die ganzen Medien, Blogger, Finfluencer & Co. haben alle das gleiche Dilemma: mit der ständigen Wiederholung der schlichten "Wahrheit", bestehend aus einem möglichst simplen passiven Aktien-Weltportfolio plus einem Safe Asset Floor aus etwas Tagesgeld o.ä. lässt sich eben nur verdammt schwer Geld verdienen. Da muss dann eben ständig ne neue Sau durchs Dorf getrieben werden. Oder man wechselt die Seiten wie der "Finanzwesir".

    Finanztip hat es da als Stiftung eben deutlich einfacher. Und ein Prof. Walz als Hochschullehrer ebenfalls.

    Gerade eben gesehen: es geht wieder mal gegen den MSCI World:

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    Zitat von Tomarcy

    Gerade eben gesehen: es geht wieder mal gegen den MSCI World:

    Hier kann man den Artikel lesen:

    https://archive.is/MFbQJ

    Hier übrigens die Click-Bait-Headline im Kontext:
    "SPIEGEL: Viele Anleger decken den Aktienteil mit Indexfonds auf den Weltindex MSCI World ab.


    May: Ich halte den Hype um den MSCI World für ein Riesenmissverständnis. Der MSCI World ist ein Index, er war nie als Investment gedacht. Die Grundidee der Portfoliotheorie lautet, möglichst diversifiziert zu investieren. Aber mit dem MSCI World kaufen Sie sich ein riesiges Klumpenrisiko, mehr als 70 Prozent des Kapitals stecken in amerikanischen Unternehmen. Aus meiner Sicht gibt es deutlich bessere Alternativen.

    SPIEGEL: Welche denn?


    May: Wir verfolgen bei uns einen Multi-Faktor-Ansatz. Dabei investiert man mit ETFs in Aktien, die bestimmte Merkmale erfüllen, also etwa eine gewisse Größe oder geringe Kursschwankungen aufweisen.

    "