Ich verstehe leider gar nicht, wer hier bei wem, wessen Geld anlegt.
Ist der Bekannte erwerbsunfähig und wollte 16.000 Euro investieren? Warum bist Du dann für die Fondsauswahl zuständig? Oder ist es Dein Geld und Du bist erwerbsunfähig?
Um welches Produkt handelt es sich, wann erworben, warum erworben und welche Auswahlkriterien haben zum obigen Ergebnis geführt.
Was hat sich seit dem Kauf geändert, dass Du über einen Fondswechsel nachdenkst?
Mit ein bisschen mehr Kontext, fällt es sicher allen leichter ein paar Sätze zu schreiben.
Sachverhalt leider komplett unklar.
Was soll denn das Ziel dieser ganzen Aktion sein?
Der Fonds könnte das nicht wirklich schaffen. Nur die Inflation abmildern aber mehr dürfte da nicht passieren.
Aber das ganze sollte dir ja dein 55 Jahre Alter Bekannter dir gesagt haben was er mit dieser Geldanlage bezwecken möchte.
Der Fonds hat halt Risikoklasse 1
Der Fonds ja.
Aber das Versicherungsgerüst hat Kosten, die der Fonds nicht tragen kann, schätze ich.
Wenn der Fonds die Inflation ausgleichen kann, dann geht das Volumen "nur" noch durch die Gebühren runter.
Die Versicherung wird verdienen.
Dein Bekannter wird "nur" Verluste (Die Verwaltungskosten) tragen müssen.
Diese Versicherungsprodukte sind zu mindestens 90% richtig schlecht.
Es verdienen zwei recht viel: Fondgesellschaft und Versicherung.
Für den Kunden ist da meist nicht mehr viel übrig.
Wenn Du rechnen kannst, stellst Du fest: Rendite deutlich unter Inflationsrate.
Sind da die Kosten des Fonds auch mit angegeben? TER = 0,2%
Rendite DWS Euro Flexizins NC EUR
Stand 31:12.2025
