Portfolio Aufstellung

    Hallo liebe Community,

    was haltet ihr von folgendem Portfolio:

    60% Vanguard FTSE All World thesaurierend

    8,5% MSCI World Small Cap

    8,5% MSCI World Emerging MArkets

    8,5% MSCI World Quality Factor

    15% Geldmarkt ETF

  • Kater.Ka 4. Dezember 2025 um 13:27

    Hat das Thema freigeschaltet.

    Zunächst einmal herzlich willkommen xSarax in diesem Forum.

    ABER: ... was soll man dazu sagen, wenn nicht geschrieben wird, welche Ziele mit dieser Geldanlage verfolgt wird. Etwas mehr Hintergrund ist da schon erforderlich, wenn es eine vernünftige Antwort darauf geben soll.

    Wie alt bist du, arbeitest du, wie lange willst (kannst) du sparen, was möchtest du mit dem Kapital machen. Dient es langfristig der Altersvorsorge, willst du eine Immobilie anschaffen etc.
    Um welche Summen geht es?

    Angenommen, wir reden über die "ersten" € 10.000,00 und du hast keine weiteren Reserven, dann wären mir 15% Geldmarkt ETF deutlich zu wenig.
    Reden wir über die "letzten" € 10.000,00 und du hast ein 6-stelliges Vermögen, dann sind 15% Geldmarkt eventuell angemessen, wenn keine größeren Anschaffungen (KFZ o.ä.) geplant sind.

    Grundsätzlich wäre mir persönlich ein Vanguard FTSE All World ETF und ein Geldmarkt ETF ausreichend, das andere "Beiwerk" würde ich benötigen.

    Zitat von hans2204

    Grundsätzlich wäre mir persönlich ein Vanguard FTSE All World ETF und ein Geldmarkt ETF ausreichend, das andere "Beiwerk" würde ich benötigen.

    Für diese qualifizierte Antwort reicht doch die Anfrage. Ich verstehe nicht, wieso hier schon wieder so gedrängelt wird.

    xSarax Du hast dich ja offenbar schon für dieses Verhältnis risikoreich/risikoarm entschieden. Was den Aktien-Anteil angeht, würde ich mich eher auf den All-World-ETF beschränken oder einen ACWI IMI nehmen, dann hast du die Small Caps gleich dabei (wenn auch etwa 11%). Übergewichtung EM/Quality macht es in meinen Augen unnötig kompliziert.

    Fang doch einfach mal an mit dem Vanguard! Den Rest des Geldes stecke erstmal in den Geldmarktfonds. Solltest Du nach einem Jahr oder so immer noch beimischen wollen, kannst Du das dann ja immer noch tun.

    Gerade am Anfang sollte man seine Geldanlage möglichst einfach halten.

    Zitat von xSarax

    was haltet ihr von folgendem Portfolio:

    Zum einen: Was kann es Dir helfen oder bringen, ob andere (fremde Dritte) viel oder wenig von Deinem "Portfolio" halten ? Dein "Portfolio" muß nach meinem Dafürhalten zu Dir passen - nicht zu fremden Dritten.

    Zum anderen: Wie sollte ein fremder Dritte überhaupt die Angemessenheit oder Passgenauigkeit Deines Portfolios beurteilen können - ohne jede weitere relevante Angabe (Alter, Einkommen, Vermögensstaus, Sinn und Zweck inkl. Ziel Deiner Anlagen, Dein Anlagehorizont, schon vorhandene Altersvorsorgeansprüche, Deine objektive Risikotragfähigkeit, Deine subjektive Risikobereitschaft (Risikotoleranz) usw.) ?

    In der Aufstellung (Nr. 1) ist beispielsweise nicht einmal die Basis sprich die grundsätzliche Aufteilung (Gewichtung) innerhalb Deiner Asset-Allocation in "risikoreiche" vs "risikoarme" Anlagen erwähnt ...


    Nur am Rande: Als Finanz-Laie, wenn auch einem an solchen Themen Interessiertem, verstehe ich die Melange aus Nr. 1 eher nur als ein "Depot" sprich den technischen Aufbewahrungsort für diese Wertpapiere als sozusagen technische Infrastruktur, die von Deiner Bank oder Deinem Broker bereitgestellt wird. Von einem "Portfolio" dürfte eher gesprochen werden, wenn damit die strategische Mischung (im Ganzen) aus verschiedenen Anlagen bestehend gemeint ist also oftmals über Aktien und Anleihen hinausgehend (neben Wertpapieren also die weiteren typischen bzw. klassischen Anlageklassen wie Wohneigentum (als Mischung aus Konsum/Lebensstill und Vermögensaufbau/Altersvorsorge), vermietete Immobilie(n), Edelmetalle, Fremdwährungen, Tangible Assets usw. - nicht wenige nehmen in ihr Portfolio beispielsweise auch bereits vorhandene Altersvorsorgeansprüche im Sinne des finanziellen Gesamtbildes mit auf).

    Willkommen Xsarax! Lass Dich nicht einschüchtern von den (Experten-)Beiträgen.

    Sollte das der Entwurf Deines ersten Depots sein, darf es gerne etwas einfacher sein. Es ist aber definitiv auch keine Katastrophe!

    Einen Notgroschen würde ich eher in Euro als in % messen. Wenn Du darüber hinaus risikoarme Anteile haben willst im Depot, kann es natürlich ok sein.

    Geht schon. Aber halbe Prozente sind ein Indiz dafür, dass man es mit der Portfolio-Bastelei übertrieben haben könnte.

    Zitat von Motas91

    Jep. Und die Summe aller Anteile sind 100,5 %. Zahlenspielerei eben. ;)

    Ja, bin ich bei dir. Wobei man auch sagen muss, dass das hier vorgestellte Portfolio auch kein völliger Unsinn ist. Zumindest sind die "Beimischungen" keine Branchen- oder Themen-ETFs o.ä.

    Trotzdem bin ich bei fabioso ...

    Zitat von fabioso

    Was den Aktien-Anteil angeht, würde ich mich eher auf den All-World-ETF beschränken oder einen ACWI IMI nehmen, dann hast du die Small Caps gleich dabei (wenn auch etwa 11%). Übergewichtung EM/Quality macht es in meinen Augen unnötig kompliziert.

    Mit einem SPDR ACWI IMI hat man dann gegenüber dem FTSE-All-World nicht nur Emerging Markets, sondern auch ausreichend Small Caps mit an Bord. Renditetechnisch macht das kaum einen Unterschied. Aber es hilft mental, sich für ein 1-ETF-Portfolio zu entscheiden.
    Getreu dem Motto "NO FOMO" :S

    Zitat von Saarlaender

    Ja, bin ich bei dir. Wobei man auch sagen muss, dass das hier vorgestellte Portfolio auch kein völliger Unsinn ist. Zumindest sind die "Beimischungen" keine Branchen- oder Themen-ETFs o.ä.

    Außer dem quality factor.

    Ich habe den Eindruck, daß sich da jemand wieder mal nach dem Lesen von viel Investmentporno das optimale Portfolio zusammengepuzzelt hat und noch voller Gestaltungsdrang steckt. Umgesetzt ist davon vermutlich noch nichts.

    Deswegen habe ich ja geraten: Mit dem Vanguard anfangen, am Anfang sonst nichts anderes machen.

    Ich verbinde damit die Hoffnung, daß die TE erstmal etwas Praxis bekommt und so die Zeit bis zum Abklingen des Gestaltungsdranges überbrückt.

    Tatsächlich frage ich mich oft, ob sich diejenigen, die so inbrünstig vom Gestaltungsdrang abraten, wirklich alle selbst im risikoreichen Teil mit einem (oder mehreren) Welt etf begnügen?
    Ich glaube nicht.


    Das Portfolio ist nicht besonders kreativ. Der Gestaltungsdrang beschränkt sich aufs Reproduzieren von nicht allzu pornographischen Empfehlungen, ein bissl selbst umgerührt.
    Was nicht nötig ist, aber trotzdem bieder.

    Echte Gestalter drängen mit Robotern gemeinsam ins Weltall, aufs Schlachtfeld, machen in Batterien oder oder schürfen nach seltenen Erden.