Fonds Depot kündigen und auf ETF "umschichten"?

Zitat von 90 Prozent Aktien

Wie kommst Du auf diese Idee? Meiner Erinnerung nach liefert die DB regelmäßig im Frühjahr des Folgejahres die Jahressteuerbescheinigung. D.h. Irgendwann im Zeitraum Februar-März 2027 sollte das passieren.

Das war meine Schlussfolgerung darauf, dass ich jetzt erst die Bescheinigung für 2024 erhalten habe.

Zitat von 90 Prozent Aktien

Hattest Du vielleicht keine Kapitalerträge bzw. nur unterhalb von 10 Euro? In dem Fall spart sich die Bank das Porto. Auch bei einer NV Bescheinigung gibt es keine Steuerbescheinigung.

zwar keine Verkäufe, aber die Dividenden der Telekom dürften höher ausgefallen sein.

Zitat von Tomarcy

Wir kommen mit dieser Art der Kommunikation nicht mehr weiter.

Bekanntlich werden die Dividenden der deutschen Telekom AG ohne Abschlag ausgezahlt.

was genau meinst du? Ich habe doch genau auf die Frage von 90 Prozent Aktien geantwortet?

Zitat von 90 Prozent Aktien

Ich meinte steuerpflichtige Kapitalerträge und wenn bei der Telekom keine Steuern abzuführen waren, kann Dir die Bank auch nichts bestätigen. Was steht denn drauf auf Deiner kürzlich erhaltenen Steuerbescheinigung?

Das ist die Bescheinigung für 2024 (erhalten am vergangenen Freitag). Genaue Erläuterungen woher die Kapitalerträge kommen gibt es leider nicht. Auf dem Depot lagen nur die benannten Fonds sowie die Telekom Aktie.

Ich habe es so verstanden, dass diese aus den Dividenden der Aktie stammen können. Oder wieso sollten die steuerfrei sein?

In 2025 war die Zusammenstellung auf dem Depot exakt gleich, einen Bescheid habe ich aber noch nicht bekommen.

Okay, da hat Google mir geholfen. Die Dividenden der Telekom Aktie sind anscheinend immer steuerfrei, spannend.

Dann kann es ja eigentlich nur die Vorabpauschale sein, oder?

ich habe immer nur den Depotauszug einmal jährlich bekommen, sonst nichts. Ich fordere alles nochmal an.

Zitat von 90 Prozent Aktien

Nutzt Du das elektronische Postfach?

Ja

Zitat von Boersenfeger

Und, was drin gefunden?

nur die Bescheinigung für 2024

Ich habe eine Frage zur Besteuerung der Rückgabe der Fonds (Screenshot anhängend):

Vom Gewinn in Höhe von 3.985,16 wurde die Teilfreistellung abgezogen, soweit klar.
Danach kommt aber noch eine Anrechnung auf den hinterlegten Freistellungsbetrag wonach man auf den KESt pflichtigen Kapitalertrag kommt, der dann oben vom Kurswert abgezogen wird.

Meine Frage: Habe ich mir jetzt nicht selber einen Teil meiner 1.000€ Freistellung "weggenommen", da ich aufgrund des Bestandschutzes der Alt-Anteile sowieso einen Freibetrag von 100.000€ habe?

Denn wenn jetzt die 605,17€ nicht angerechnet worden wären, wäre zwar die abgeführte KESt höher ausgefallen, aber ich kann sie mir ja sowieso in voller Höhe mit meiner Steuererklärung im kommenden Jahr wiederholen.

Zitat von Tomarcy

Kurze Antwort: du hast das gut erklärt.

Mit der Steuererklärung wird dann aber später alles komplett richtig berechnet.

Ich danke dir! Hoffentlich bekomme ich das dann auch alles richtig eingetragen, und das ohne Hilfe eines Steuerberaters

Die Veräußerung der Fonds führt mich nun zu der eingangs schon erwähnten Herausforderung:
Wie anlegen?

Würdest du den gesamten Betrag (ca. 9k€) in den bereits besparten MSCI World (ca. 24k€) stecken, oder zb. um den USA Anteil etwas zu reduzieren zb. in den Stoxx 600?

Ich tendiere aufgrund KISS dazu, einfach alles in einem einzigen ETF zu haben. Aber vielleicht gibt es Gründe, die dagegen sprechen?