Wie dokumentiert ihr Beratungsgespräche aktuell?

Moin TimoL

interessantes Thema und Fragestellung.

Was mir sich aus deinem Post auf den ersten Blick nicht erschliesst: fragst du als Kunde, der beraten werden möchte, oder als (Finanzprodukte-/Versicherungs-/Honorar-/Bank-) Berater.

Eine Rückmeldung zu diesem Punkt wäre für weitere Beantwortungen und Diskussionen SEHR hilfreich.

LG Finanzschlumpf

Der Finanzverköufer hat sich offensichtlich im Forum geirrt….

Zitat von Tomarcy

Der Finanzverköufer hat sich offensichtlich im Forum geirrt….

dachte ich mir insgeheim auch, auf der anderen Seite: in dubio pro reo...

Wundert mich sowieso, weil die großen Anbieter ohnehin rechtsichere Standard Vordrucke haben.

Zitat von Tomarcy

Wundert mich sowieso, weil die großen Anbieter ohnehin rechtsichere Standard Vordrucke haben.

Vollste Zustimmung, habe ich im eigenen Beratungs-/Verkaufskontext auch so erfahren.

Alles klar.

Also als Produktentwickler würde ich mich an den Kunden wenden, um entsprechend den Bedürfnissen eine entsprechende UX zu schaffen.

Vermutlich sind hier im Forum eher nicht so viele Berater oder Verkäufer unterwegs.

Vielleicht schreibt dir ja auch eine dieser Personen an deine PN, die inkognito bleiben möchte.

Tatsächlich kann ich dir bei deiner Fragestellung nicht weiterhelfen. Viel Glück.

TimoL Frag doch mal bei DasInvestment nach, welchen Tipp sie für dich haben.

Zitat von Finanzschlumpf

Also als Produktentwickler würde ich mich an den Kunden wenden, um entsprechend den Bedürfnissen eine entsprechende UX zu schaffen.

Das ist doch genau das, was er hier gemacht hat.

Zitat von TimoL

Mich würde einfach interessieren, wie das Ganze aus Sicht eines Finanz- oder Versicherungsberaters im Alltag wahrgenommen wird und wo dabei unnötig Zeit verloren geht.

Falls das hier thematisch nicht gut reinpasst, tut mir das natürlich leid.

Dein Problem ist, dass sich hier im Forum überwiegend finanzielle Selbstentscheider tummeln. Viele von uns haben sich lange von Finanz- oder Versicherungsberaternverkäufern getrennt und machen das heute allein.
Daher findest Du hier üblicherweise auch nur wenige Mitarbeiter aus diesem Bereich.

Es ist schön, dass du das Beratungsprotokoll neu erfinden möchtest.

Zu diesen Protokollen gibt es jedoch Vorgaben, die grundsätzlich einzuhalten sind.

Es ist ziemlich genau formuliert, was ein Protokoll für ein Beratungsgespräch enthalten muss und welche Fragen bei einer Beratung gestellt werden müssen, um den Kunden "bedarfsgerecht" zu beraten. Da geht es z.B. um Vorkenntnisse zu den Produkten und Vermögensverhältnisse etc.
Darüber hinaus gibt es freie Felder, die der Verkäufer (Berater) mit eigenen Anmerkungen füllen kann/sollte.

Dabei muss er (der Verkäufer) immer aufpassen, dass er nach Möglichkeit nichts schreíbt, was zu einem späteren Zeitpunkt gegen ihn verwendet werden kann, wenn sich der Kunde zu einem späteren Zeitpunkt über die Beratung und/oder das verkaufte Produkt beschwert weil es nicht so funktioniert, wie es sein soll oder es sich der Kunde vorgestellt hat.

Zitat von hans2204

Darüber hinaus gibt es freie Felder, die der Verkäufer (Berater) mit eigenen Anmerkungen füllen kann/sollte.

Dabei muss er (der Verkäufer) immer aufpassen, dass er nach Möglichkeit nichts schreíbt, was zu einem späteren Zeitpunkt gegen ihn verwendet werden kann, wenn sich der Kunde zu einem späteren Zeitpunkt über die Beratung und/oder das verkaufte Produkt beschwert weil es nicht so funktioniert, wie es sein soll oder es sich der Kunde vorgestellt hat.

Aus dem gleichen Grund sollte man als Kunde immer handschriftlich oder elektronisch ergänzen, was man tatsächlich haben möchte und welchen Zweck das Produkt mindestens erfüllen muss, zB

- „muss auch im Ausland unbeschränkt leisten“,

- „muss auch bei grober Fahrlässigkeit leisten“,

- „muss auch (neben-)berufliche Tätigkeit als xyz oder Bergsport abdecken“ etc.

- „ergänzend verweise ich auf die geführte Email-Korrespondenz / Beratungswunsch vom xx.yy.zz.“

Andernfalls Unterschrift unter das Protokoll anlehnen.

Ein Beratungsprotokoll verdient seinen Namen nur, wenn der Kunde (!) eintragen kann, wozu er beraten werden möchte. Der Verkäufer kann dann gerne eintragen, was er zur Lösung des Problems vorschlägt.

Wenn der Verkäufer alles allein ausfüllen und Ergänzungen ablehnen möchte, war es keine Beratung. Dann besser gar kein Protokoll. Auch keinen Verzicht unterschreiben.