Chloe Portfolio

Hallo Chloe,

hast Du eine konkrete Frage?

Wie hat sich dein Portfolio gegen einen simplen Welt-ETF entwickelt?

Hmm, schön das du hier bist, auf deinem Depot geht es ja wild durcheinander, willst du uns das nur mal so mitteilen, oder kommt dazu noch was?

Willkommen im Forum!

Darf ich fragen was genau dein Anliegen ist ? Was ist der Gedanke zu der Portfoliostruktur und was dein Ziel ist ?

Hast du dein Portfolio schon mal mit der Finanztip Empfehlung eines 1 Welt ETFs im Sinne der Performance verglichen?

Zitat von Chloe

Ich habe die Ausschüttungen nicht mit erfasst, daher ist das tatsächliche Ergebnis besser.

Wie viel kommt denn bei

Zitat von Chloe

VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF

1,2%

rum?

1,2% können natürlich auch 120.000€ sein, aber dein Porftfolio wäre mir viel zu kleinteilig.

Gehört eher in den „Bastl-Wastl-Thread“.

Zitat von Chloe

Amundi STOXX Europe 600 ESG II UCITS ETF Dist

5,4%

DE000ETF9603

iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (DE)

8,8%

ich vermute hier mal einen Wechsel aufgrnd des ESG filters des Amundi.

Zitat von Chloe

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Distributing

12,3%

IE00B3RBWM25

iShares MSCI World UCITS ETF (Dist)

53%

IE00B0M62Q58

Alles anzeigen

Hier gehe ich ebenfalls von einem wechsel aus, zum einen aufgrund des Breiteren all world, als auch aufgrund der TER. Hintergrund der iShare ist ein recht alter msci world, mit einer TER von 0,5

der VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF

passt aufgrund der gesamt Ausrichtung zu Ausschüttenden werten ganz gut ins Portfolio.

Zitat von John Bogle

Hast du dein Portfolio schon mal mit der Finanztip Empfehlung eines 1 Welt ETFs im Sinne der Performance verglichen?

Ein direkter Vergleich ist aufgrund der Sparplan Thematik und der hier nicht erfassten Höhe der Ausschüttung gar nicht effektiv möglich.

MSCI World, dann weniger USA durch All-World, plus S&P 500, um den USA-Anteil wieder zu vergrößern, was dann aber durch zwei STOXX Europe wieder ausgeglichen wird? Das klingt fast nach Robo-Advisor.

Zitat von John Bogle

Hast du dein Portfolio schon mal mit der Finanztip Empfehlung eines 1 Welt ETFs im Sinne der Performance verglichen?

Sicher ist diese Frage berechtigt.

Allerdings hat, wer die jeweiligen Finanztip - Empfehlungen befolgt hat, inzwischen auch mehr als nur einen ETF im Portfolio .

Zitat von Asna

ich vermute hier mal einen Wechsel aufgrnd des ESG filters des Amundi.

Hier gehe ich ebenfalls von einem wechsel aus, zum einen aufgrund des Breiteren all world, als auch aufgrund der TER. Hintergrund der iShare ist ein recht alter msci world, mit einer TER von 0,5

Ja, das wäre nachvollziehbar. Kann man ja aber auch schon so vorstellen.

Zitat von Bluenote

Sicher ist diese Frage berechtigt.

Allerdings hat, wer die jeweiligen Finanztip - Empfehlungen befolgt hat, inzwischen auch mehr als nur einen ETF im Portfolio .

Stimmt: wer „nur“ den MSCI World hatte, hat sich mit dem 8:1:1 Konzept wegen des Emerging Markets Bereichs die Performance ruiniert. Noch mehr KI-Tech-Klumpen..

Zitat von Bluenote

Sicher ist diese Frage berechtigt.

Allerdings hat, wer die jeweiligen Finanztip - Empfehlungen befolgt hat, inzwischen auch mehr als nur einen ETF im Portfolio .

Da hast du natürlich einen Punkt.

Finanztip hat aber auch nicht empfohlen Sektor ETFs und Länder ETFs ins Portfolio aufzunehmen sondern Geldanlage stets nach dem KISS Prinzip zu halten.

Ohne jetzt alles komplett zu analysieren ein paar Gedanken:

1) Wie ist die derzeitige regionale Aufteilung? Wie stark weicht sie von einem FTSE All World ab und wo liegt die Zielallokation? Erst danach kann man beurteilen, ob die aktuelle Verteilung der Sparraten sinnvoll sind.

2) Wie alt bist Du und was ist Deine Motivation für die doch recht hohen Ausschüttungen eines Dividendenfonds? Das kann durchaus Sinn machen wenn es nur noch wenige Jahre bis zur Rente sind. Alternativ käme auch eine abweichende Selektion der Aktien als Motivation in Frage. Erzähl mal etwas dazu, was Dich dazu bewegt. Ist Dir die Problematik mit den Quellensteuern eines niederländischen ETFs bewusst und sind Deine Kapitalerträge hoch genug, damit Du die QS anrechnen kannst?

3) Kann es sein, dass Du mit dem DE0002635307 iShares STOXX Europe 600 ein Gegengewicht zu den US und Techaktien setzen willst? Tatsächlich gewichtest Du damit nicht nur die USA niedriger sondern auch Asien/Pazifik und Kanada. Zudem ist der ETF vergleichsweise teuer. Alternativ könntest Du Dir mal diese beiden anschauen:

IE000G1H7OC0 Vanguard FTSE All-World Ex-U.S. Dist, TER 0,12 %

oder ohne EM
IE000Z0FC0G5 Xtrackers MSCI World ex USA, TER 0,15 %

Ich bin gespannt auf Deine Antworten!

Zitat von John Bogle

Da hast du natürlich einen Punkt.

Finanztip hat aber auch nicht empfohlen Sektor ETFs und Länder ETFs ins Portfolio aufzunehmen sondern Geldanlage stets nach dem KISS Prinzip zu halten.

Klar wäre eine 1-ETF Anlage bei einem Neustart in der Regel sinnvoll. Wer aber bereits alte Positionen besitzt, sollte die nicht einfach aufgrund der dann fälligen Steuerzahlungen umschichten. Desto älter ein Depot wird, desto mehr Abweichungen kommen in der Regel zustande.

Was den Sektor ETF mit der Informationstechnologie angeht, sehe ich da auch die größte "Sünde" im Depot. Noch wichtiger aber ist es, dass man bei komplexen Depots den Überblick behält. Das muss man nicht monatlich machen aber gelegentlich muss man schauen, in welche Richtung das Depot driftet und ggf. über die Sparraten gegensteuern.

Zitat von Tomarcy

Stimmt: wer „nur“ den MSCI World hatte, hat sich mit dem 8:1:1 Konzept wegen des Emerging Markets Bereichs die Performance ruiniert. Noch mehr KI-Tech-Klumpen..

Ja, weniger ist manchmal mehr.

Stimmt natürlich dass eigentlich ein etf genügt. Aber manchmal sammeln sich ähnliche etf auch an, was in meinen Augen auch nicht schlimm ist

z.B. habe ich angefangen mit Invesco All World, weil er günstiger war wie der Vanguard All World. Mittlerweile ist der Vanguard günstiger geworden.

Dann kam aber Xtrackers All World und auch Vanguard Global All Caps auf den Markt mit guter TER.

Ich sehe also kein Problem ähnliche etf im Depot zu haben, wenn diese günstiger sind.

Zitat von schmutzfink

Stimmt natürlich dass eigentlich ein etf genügt. Aber manchmal sammeln sich ähnliche etf auch an, was in meinen Augen auch nicht schlimm ist

z.B. habe ich angefangen mit Invesco All World, weil er günstiger war wie der Vanguard All World. Mittlerweile ist der Vanguard günstiger geworden.

Dann kam aber Xtrackers All World und auch Vanguard Global All Caps auf den Markt mit guter TER.

Ich sehe also kein Problem ähnliche etf im Depot zu haben, wenn diese günstiger sind.

Damit wäre ich auch fein wenn sich diese ähnlich sind und eben global, breit diversifiziert und kostengünstig. Auch im Hinblick auf Lifo. So hat man bei ähnlichen ETFs ja trotzdem noch einen Überblick.

Was ich allerdings nicht befürworte ist Market Timig oder Annahmen die abseits der Finanzwissenschaft sind. Das kann natürlich der Investor machen - mit all seinen positiven wie auch negativen Konsequenzen. Und die Chance ist eben sehr hoch mehr die negativen als die positiven zu erfahren. Wenn der Investor Gründe hat - vorallem nachhaltige - dann sag ich: go for it!

Oft sieht man aber Portfolios welche den USA Anteil durch X ETFs. untergewichten und dann im Gegenzug Branchen ETFs (zum Beispiel Tech) dazu nehmen weil gerade "hype" und dann wieder USA wieder zu erhöhen. Dann ist der Tech Anteil wieder irgendwann zu hoch und man nimmt einen EM ETFs dazu und geht dann damit wieder ganz andere Risiken ein. Was dann am Schluss bleibt ist ein "Zoo" an ETFs im Portfolio mit zunehmender Komplexität. Das hat mit rationalen investieren nicht viel zu tun. Denn erfolgreiches investieren setzt eben auch emotionale Stabilität voraus.

PS: Das war nur ein Beispiel und sollte niemanden kritisieren oder zu nahe treten.

Just my 2 cents