XETRA Gold V EUWAX Gold 2

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    Den Umfangreichen Input in eine Billig KI gekippt. Frage mich warum Bille das nicht sleber kann

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    TER (Total Expense Ratio)Auf dem Papier weisen beide Emittenten (Deutsche Börse Commodities vs. Börse Stuttgart Securities) eine TER von 0,00 % aus. Bei Xetra-Gold ist diese Zahl irreführend, weil die Produktkosten nicht aus dem Fondsvermögen entnommen, sondern als separates Verwahrungsentgelt deklariert werden.

    VerwahrungsentgeltBei Xetra-Gold fallen monatlich 0,025 % zzgl. 19 % Mehrwertsteuer (effektiv 0,357 % pro Jahr) auf den Bestandswert an. Clearstream stellt diese Gebühr deiner Depotbank in Rechnung. Fast alle deutschen Direktbanken und Broker (wie ING, DKB, Consorsbank, Flatex oder Comdirect) reichen dieses Entgelt monatlich oder quartalsweise direkt über dein Verrechnungskonto an dich weiter. Bei EUWAX Gold II gibt es weder ein Verwahrungsentgelt noch versteckte Lagergebühren, die der Broker durchreichen könnte.

    Spreads und Stückpreis-Effekt Hier dreht sich das Bild um. Xetra-Gold gehört zu den liquidesten Rohstoffpapieren Europas und wird während der regulären Xetra-Handelszeiten (09:00 bis 17:30 Uhr) mit einem minimalen Spread von oft nur 0,01 % bis 0,03 % gehandelt. EUWAX Gold II finanziert die laufende Gebührenfreiheit über den Handel an der Börse Stuttgart: Der Spread liegt meist bei 0,40 % bis 0,50 %. Zusätzlich orientiert sich der Kurs von EUWAX Gold II am Marktpreis eines 100-Gramm-Goldbarrens und nicht am reinen Spotpreis für Großbarren. Ein Anteil EUWAX Gold II kostet im Einkauf daher rund 2 % bis 3 % mehr als ein Anteil Xetra-Gold. Da dieser Barren-Aufschlag beim späteren Verkauf aber ebenfalls im Rücknahmepreis steckt, verlierst du diese 2 % bis 3 % nicht, sondern bindest lediglich etwas mehr Kapital.

    Wann sich welches Papier rechnet

    Rechnet man die echten Reibungsverluste gegeneinander auf (0,357 % laufende Lagergebühr p. a. bei Xetra-Gold gegenüber rund 0,45 % einmaligem Spread-Nachteil bei EUWAX Gold II), liegt der Break-even bei etwa 1,5 bis 2 Jahren Haltedauer.

    Für kurzes Trading, taktische Beimischungen unter einem Jahr oder sehr häufiges Umschichten ist Xetra-Gold wegen des kaum spürbaren Spreads günstiger. Für langfristiges Buy-and-Hold über mehrere Jahre oder falls du dir das Gold ab 100 Gramm irgendwann physisch in den eigenen Tresor liefern lassen willst, schlägt EUWAX Gold II das Frankfurter Konkurrenzprodukt deutlich. Prämisse beim Kauf von EUWAX Gold II bleibt allerdings, strikt mit Limit-Order während der Haupthandelszeiten zu kaufen, damit der Spread nicht unnötig ausufert.

    "Es sollte eine Selbstverständlichkeit sein, daß jeder Frage in unserem Forum wenigstens eine 10- oder 15-minütige Eigenrecherche des Fragenden vorausgegangen ist".

    (Ist mir aus der Zeit um 2010 herum aus einem amerikanischen Special-Interest-Forum (Uhren) im Internet in Erinnerung geblieben).


    In Zeiten der KI dürfte die Bedeutung dieses Hinweises eher noch zu- als abgenommen haben.

    Zitat von dieBille

    Es ist schon erstaunlich, dass 3 Koryphäen und 1 Finanzgenie nicht in der Lage sind einfache Fragen zu beantworten.

    Willst du uns verarschen? Ich habe dir z.B. eine äußerst ausführliche Antwort gegeben. Du musst nur in der Lage sein das Forum Interface richtig zu bedienen.

    btw finde ich es respektlos den Mitglieder*Innen gegenüber solche unstrukturierten Fragen ins Forum zu kippen wie ein*e 9-jährige*r

    Zitat von dieBille

    Es ist schon erstaunlich, dass 3 Koryphäen und 1 Finanzgenie nicht in der Lage sind einfache Fragen zu beantworten.

    Das wirklich "Erstaunliche" (um nicht von einem seltsam anmutenden Faszinosum zu sprechen) stellt die Tatsache dar, daß Du offensichtlich nicht in der Lage oder willens bist, Dir via kurzer Eigenrecherche diese "einfachen Fragen" selbst "zu beantworten" (siehe schon Nr. 5).


    Nur am Rande:

    Zitat von dieBille

    ... und 1 Finanzgenie nicht in der Lage sind ...

    Diese Begrifflichkeiten (sprich Einstufungen) sind eine Erfindung von Finanztip und erfolgen (nach welchen Kriterien auch immer) sozusagen automatisch.

    Meine eigene diesbezügliche Einstufung ist eine andere; siehe beispielsweise hier

    Zitat von Sovereign

    ... meine bescheidenen Kenntnisse als Finanz-Laie, wenn auch einem an solchen Finanzthemen Interessierten ...

    Hallo Bille,

    die Unterschiede lassen sich eigentlich recht einfach erklären:

    Xetra-Gold (DE000A0S9GB0)

    Keine TER und keine Managementgebühr.
    Allerdings fallen Verwahrkosten bei Clearstream von monatlich 0,025 % an, zuzüglich Mehrwertsteuer. Das entspricht effektiv rund 0,357 % jährlich. Ob und in welcher Höhe Deine Bank diese Kosten an Dich weitergibt, hängt von deren Konditionen ab.
    Dafür ist Xetra-Gold sehr liquide und soll beim Handel normalerweise einen sehr engen Spread.
    EUWAX Gold II (DE000EWG2LD7)

    Ebenfalls keine TER.
    Keine laufenden Verwahr- oder Versicherungskosten.
    Die Kosten für Lagerung und Versicherung sind bereits in der Handelsspanne berücksichtigt.
    Der Spread ist beim Kauf und Verkauf wohl häufig etwas höher als bei Xetra-Gold.

    Was bedeutet das für Dich?

    Wenn Du Gold nur kurzfristig halten möchtest oder häufiger handeln willst, kann Xetra-Gold wegen des engeren Spreads günstiger sein.

    Wenn Du Gold langfristig halten möchtest, ist EUWAX Gold II wegen der fehlenden laufenden Verwahrkosten häufig die wirtschaftlichere Variante.

    Tip von mir:

    Entscheidend ist auch, bei welcher Bank/Broker Du Dein Depot hast. Gerade bei Xetra-Gold können die weitergereichten Verwahrkosten einen erheblichen Unterschied machen. Schau Dir deshalb unbedingt das Preisverzeichnis Deiner Bank an.

    Bei einer langfristigen Anlage würde ich persönlich EUWAX Gold II bevorzugen. Hat aber auch lokale Gründe. Die Börse Stuttgart ist den Menschen aus Schwaben eben „näher“.

    Tip von meiner Frau: jetzt kein Gold kaufen, es wird noch deutlich günstiger.

    Zitat von Tomarcy

    Um was geht es jetzt ? Ich komme gerade bei 5 Grad Celsius von der Yoga-Schule zurück. Unser Abendkurs fällt heute aus, weil viele stark erkältet sind.

    Ich bin gerne bereit, freundlich Fragen zu beantworten.



    Tomarcy

    ich weiß es sehr zu schätzen, dass du meine Fragen ernst nimmst.


    Ich wünsche Dir ein schönes Wochenende


    ich höre auf deine Frau - ich warte ein bissl bis ich XETRA Gold kaufe.

    Danke Tomarcy, dass du den Thread back to topic gebracht hast.

    Natürlich wäre es aber schön gewesen von dieBille ihre Fragen auszuformulieren. Das hilft uns bei der Beantwortung und ist auch wertschätzend dem Forum gegenüber. Damit sollte es aber nun belassen werden.

    Zurück zur Frage:

    dieBille

    Ich teile die Meinung von Tomarcy und würde auch EUWAX dem Xetra Gold vorziehen. Persönlich aber würde ICH Gold in physischer Form bevorzugen bzw. einen Teil in physischer Form und einen Teil EUWAX.

    Gold wäre für mich kein Asset zum kurzfristigen traden sondern eine Anlage als eine Art Versicherung. Und diese hätte ich dann gerne langfristig, so dass Xetra für mich nicht in Frage kommt.

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