Was haltet ihr von dieser ETF-Mixtur?

Hallo zusammen,

nach einem kurzem Blick:

sehr spekulativ. Bitcoin besser nicht.

Mehr diversifizieren durch einen Welt ETF sollte geprüft werden.

Siehe Finanztip App.

LG

Wenn dein kleiner "ich bin nie zufrieden Mann im Kopf "mit der Zusammenstellung Ruhe gibt könntest du das so machen um Ruhe zu haben.

Ob´s was bringt?

Zitat von Chrizly

meine vorherige ETF Zusammenstellung war eigentlich ganz ok, aber irgendwie war sie mir noch nicht passend - es fehlte der "Kick".

mag da vllt. anderer Meinung sein, aber die wenigsten ETFs geben einem ein Kick ?!

… es fängt ja schonmal damit an, dass gar nicht klar ist, in welchem Verhältnis Du die Dinger mischen willst.

Und dann wäre ich bei der Mischung ziemlich sicher bereit, darauf zu wetten, dass die von „perfekt“ weiter entfernt ist als zB ein MSCI ACWI.

Hast Du mit der Mischung mal spaßeshalber einen Backtest gemacht?

Kann man so machen, wenn du die Strategie so durchhältst und immer auf das Rebalancing schaust. BTC wäre für mich zu hoch gewichtet und ich würde dies nicht über einen ETF/ETC abbilden, sondern zumindest direkt BTC kaufen. Banks ETF als Sektorwette mit nur 4% wird nicht sonderlich ins Gewicht fallen.

Allgemein ist der US Anteil in dem Portfolio für mich zu niedrig.

Der Vergleich auch erst seit 2023 ist nicht aussagekräftig. Hier wären mal mindestens 5 Jahre interessant.

Zitat von Chrizly

Schau doch einfach mal in das beigefügte PDF, das ich im 1. Beitrag angehängt habe...

Ah, okay. Sorry, das hatte ich übersehen. Und jetzt, nachdem ich es gesehen habe - komme ich aus dem Lachen kaum mehr raus.

Viel Erfolg mit dieser Mischung!

Zitat von Chrizly

... und warum?

Weil ich wirklich keinerlei leitenden Gedanken erkennen kann, zwei obskure Mini-Fonds enthalten sind, vier Prozent europäische Banken on top ulkig sind, das Portfolio durch den hohen Bitcoin-Anteil aber sicher eine super Performance im Backtest haben wird.

Das wirkt auf mich einfach grotesk. Sorry.

Zitat von Chrizly

Die Zusammenstellung inkl. Gewichtung und aller relevanten Informationen sind im angehängten PDF gelistet

Kannst du ergänzen, was du dir bei den Positionen und Gewichtungen gedacht hast?

Zitat von WorriedDad

Hast Du mit der Mischung mal spaßeshalber einen Backtest gemacht?

Zitat von Lightee

Der Vergleich auch erst seit 2023 ist nicht aussagekräftig. Hier wären mal mindestens 5 Jahre interessant.

So ein Backtest bringt nix, da die Rendite von BTC natürlich alle anderen Assets in den Schatten stellt. Allein von 01/2020 bis heute hat BTC allein eine Rendite von > 56% p.a. gemacht. Allerdings bei einer Volatilität von satten 67%.

Wer dann regelmäßig rebalanced hat natürlich eine traumhaft Rendite erzielt. Dabei spielt es fast keine Rolle mehr, womit rebalanced wurde.

Ich habe einfach mal schnell 26% BTC und 74% Vanguard FTSE All World gemixt.

Rendite seit 01/2020: 25,1% p.a. bei 28,1% Volatilität (bei Rebalancing 20% von der Zielgewichtung).

Selbst bei einem Mix von 26% BTC und 74% Geldmarkt-ETF wäre noch eine Rendite von > 18% p.a. bei einer Volatilität von > 21% angefallen.

Richtig heftig wird es dann, wenn man das ganze dann mal seit 2015 laufen lässt...

Fazit: Wer in den letzten Jahren nennenswert BTC im Portfolio hatte, hat damit eine gute Rendite erzielen können, wenn man es denn konsequent durchgezogen hat.

Und wie immer gilt: Für die Renditen der Vergangenheit können wir uns alle nix kaufen.

Wenn ich mich richtig erinnere hattest du einen eher kurzen Anlagehorizont (3-5 Jahre, gerne korrigieren, falls sich was verändert hat). Dafür finde ich die Mischung ungeeignet, da viel zu riskant. Ich würde bei dem kurzen Horizont lieber den meisten Teil in einem GM-ETF parken und wenn überhaupt, nur einen kleinen Teils in einen weltweit gestreut ETF. Sonst sitzt du eventuell auf dem Trockenen, falls du das Geld in 2 Jahren für ne Reparatur brauchst. Außerdem hast du ja in den letzten Wochen auch regelmäßig deine Anlagestrategie geändert. So abgedroschen es klingt, aber hin und her macht halt einfach Taschen leer. Wie soll da langfristig Rendite erzielen werden, wenn ständig ETFs getauscht werden? Wahrscheinlich wird dir die aktuelle Mischung auch in 3 Wochen nicht mehr gefallen. Auf mich wirkt es so, dass du lieber kurzfristig traden und schnelle Gewinne einfahren als langfristig investieren willst, weil das zu langweilig ist. In dem Fall würde ich lieber das meiste Geld in einem GM-ETF parken und einen sehr kleinen Teil zum Traden nutzen, damit zumindest dieser Teil in dir "Ruhe gibt". Falls doch langer Anlagehorizont dann eben einen Sparplan auf weltweit gestreut ETF + Mini-Anteil zum Traden.

Zitat von Chrizly

Der leitende Gedanke ist Diversifikation

Der leitende Gedanke ist eher ein interaktiver Diskursdisruptor mit affektiv-provokativer Kommunikationsintention.

Zitat von Chrizly

Der leitende Gedanke ist Diversifikation.

Was genau ist an den beiden ETFS IE00BCLWRD08 und IE00BMYDMB35 denn Obskur?

Die 4% aus dem Bankensektor sind enthalten um diesen unterrepräsentierten Sektor einzubeziehen.

Viele Sektoren sind ja unterrepräsentiert. Welche Gedanken hattest du/waren ausschlaggebend den Bankensektor zu wählen? Bei mir wäre es, müsste ich einen unterrepräsentierten Sektor wählen, vermutlich Konsumgüter Aktien oder Immobilien Aktien. Banken sind M.E eine Branche mit dem höchsten Pleiterisiko. Bedingt auch durch branchenübliches niedriges Eigenkapital.