Geerbten aktiven Fonds verkaufen?

Kurze Antwort: Mach es so

Ebenfalls kurze Antwort: raus mit dem Zeug.

Noch kürzer: weg damit.

Von wann sind die Anteile?

Zitat von RalfS

Die laufenden Kosten (TER) werden mit 1,77% angegeben. Ausgabeaufschlag ist 1,5%. Die 1-Jahresperformance des Fonds liegt bei 1,55%.

Also machst du damit minus. Da muss man nicht lange überlegen

Zitat von RalfS

Die laufenden Kosten (TER) werden mit 1,77% angegeben. Ausgabeaufschlag ist 1,5%

Selbst wenn Steuerfrei (vor 2009), würde ich den Fond in deinen bereits vorhandenen ETF umschichten. Dein Anlagehorizont scheint noch mehr als lang genug zu sein.

Mit dem Erbe will man ja nicht die Bank finanzieren...

Zitat von Julian-2

Selbst wenn Steuerfrei (vor 2009), würde ich den Fond in deinen bereits vorhandenen ETF umschichten. Dein Anlagehorizont scheint noch mehr als lang genug zu sein.

Mit dem Erbe will man ja nicht die Bank finanzieren...

Richtig. Die Steuer sollte bei diesem Fonds gar nicht beachtet werden. Sie ist kein gutes Entscheidungskriterium.

Zitat von Horst Talski

Noch kürzer: weg damit.

Los!

Zitat von RalfS

Ich lese jetzt hier raus, dass die Steuern in diesem Fall keine Rolle spielen sollten.

Simpele Unterstufen-Mathematik:

Ein FTSE All-World ist auf Jahresbesis heute 10,5% im Plus und hat eine TER von 0,19% (auch wenn eine Jahresbasis nicht viel aussagt).

Gehe ich mal von 20% Gewinnantei aus (warum auch immer, muss Du halt selber rechnen), wären das bei 10000€ Depotwert Ende 02/2025 nach Verkauf also
8000€ + 2000*0,7% (ggf. auch mehr, Teilfreistellung und Kirchensteuer kennst nur Du selber) oder 9400€ gewesen.

Dies vor einem Jahr bei SC mit 1€ Handelsgebühren investiert hättest Du heute bereits eine Depotwert von 10386€
Hast Du die 10.000€ in dem Fonds gelassen, sind es bei 1,77% Rendite 10155€ vor Steuer. Auch da musst Du diese zahlen, wenn Du irgendwann an das Geld möchtest.

Du hast heue eine konkrete Deopthöhe, nach Verkauf max. 28,5% des Gewinn seit Anschaffung (nicht seit Erbe) weniger.

So "Kleinigkeiten" wie die Teilfreistellung, keine Kirchensteuer, oder die Ausschüttung (vermutlich mit automatoischer Wiederanlage inkl. Versteuerung und Ausgabeaufschlag) sind mit Absicht nicht betrachtet. Musst Du halt mit simpeler Prozentrechnung und Deinen Werten selber nachrechnen.

Zitat von RalfS

LU0859635202 (DWS1UC)

...und die Frage ist, ob du überhaupt 30% Anleihen in deinem Portfolio haben willst bzw. rund 10% Cash gehalten wird (in Form von Geldmarkt-ETF). Für mich wäre so ein Kombiprodukt nichts.

Zitat von fotoman

So "Kleinigkeiten" wie die Teilfreistellung, keine Kirchensteuer, oder die Ausschüttung (vermutlich mit automatoischer Wiederanlage inkl. Versteuerung und Ausgabeaufschlag) sind mit Absicht nicht betrachtet. Musst Du halt mit simpeler Prozentrechnung und Deinen Werten selber nachrechnen.

Oder die Daten in die beiden Rechner unten eingeben. Von Finanztip habe ich bisher kein Äquivalent gefunden.

https://www.finanzfluss.de/rechner/etf-kostenrechner/

https://www.finanzfluss.de/rechner/etf-wechseln/

Zitat von RalfS

Die laufenden Kosten (TER) werden mit 1,77% angegeben. Ausgabeaufschlag ist 1,5%

Folgende Annahmen, um dir ein Beispiel zu zeigen:

• Anlagevolumen: 100.000 €, davon 50.000 € Kursgewinne
• TER 1,77%, Ausgabeaufschlag in dem Rechner nicht berücksichtigt (wäre sowieso zu Gunsten des ETFs)
• Kosten neuer ETF: 0,2 %
• Kein Pauschbetrag
• Steuer mit Kapitalertragssteuer (+ Soli) 26,38%
• Teilfreistellung mit 30%
• Transaktionskosten nicht berücksichtigt (wäre bei genau 2 Transaktionen bei diesem Volumen bei den meisten Brokern auf je ca. 70 € pro Order gedeckelt, also in Summe 140€)
• dass ETF sowie Fond die gleiche (zukünftige) Rendite haben

Ohne Teilfreistellung des Fonds wäre bei den gleichen Daten von oben die Amortisation bei 9 Jahren (unter Voraussetzung gleicher Rendite).