iShares MSCI World ETF IE00B4L5Y983

Der iShares MSCI World ETF im Vergleich

Timo Halbe
Finanztip-Experte für Bank und Börse

Das Wichtigste in Kürze

  • Der iShares Core MSCI World ETF ist ein Indexfonds, der den weltweiten Aktienindex MSCI World nachbildet. Er investiert in rund 1.600 Unternehmen aus 23 Industriestaaten.
  • Der ETF ist eine Finanztip-Empfehlung für die langfristige Geldanlage. Weil so viele unterschiedliche Firmen aus vielen Ländern drinstecken, verteilt er das Risiko recht gut.
  • Es handelt sich um einen thesaurierenden ETF. Das bedeutet, dass Dividenden nicht an die Anleger ausgezahlt, sondern wieder angelegt werden.

So gehst Du vor

  • Neben dem iShares Core MSCI World empfiehlt Finanztip noch weitere ETFs. Mit unserem Rechner findest Du den passenden für Dich.

Zum ETF-Rechner

  • Den iShares Core MSCI World findest Du mithilfe spezifischer Kennnummern – entweder der ISIN IE00B4L5Y983 oder der WKN A0RPWH. Um Anteile zu erwerben, benötigst Du ein Depot.

Der iShares Core MSCI World ETF gehört zu den beliebtesten ETFs in Deutschland. Er ist gut geeignet, wenn Du langfristig und breit gestreut in Aktien investieren willst. In diesem Ratgeber erfährst Du, wie der Fonds aufgebaut ist, wie gut er performt und welche Alternativen es gibt.

iShares Core MSCI World UCITS ETF
ISIN IE00B4L5Y983 / WKN A0RPWH
A0RPWH im Vergleich
  • ETF auf den MSCI World
  • physische Nachbildung des Index
  • Dividenden werden wiederangelegt (thesauriert)

Was ist der iShares Core MSCI World ETF?

Der iShares Core MSCI World ist ein ETF, der den Aktienindex MSCI World nachbildet. Die internationale Wertpapiernummer ISIN des Indexfonds ist IE00B4L5Y983. Seine WKN lautet A0RPWH. Der ETF wurde im September 2009 aufgelegt und hat ein Fondsvolumen von fast 41,5 Milliarden US-Dollar (Stand: Juli 2022). Sitz des Fonds ist Irland.

Die Gesamtkostenquote (TER) des iShares Core MSCI World ETF beträgt 0,2 Prozent im Jahr. Das bedeutet, der ETF-Anbieter entnimmt pauschal jährlich 0,2 Prozent des Fondsvermögens. Als Anleger musst Du die Kosten also nicht extra zahlen. Sie werden einfach in den Kurs des ETF eingepreist.

Der ETF ist ein Teilfonds des iShares MSCI World ETF mit der ISIN IE00B0M62Q58. Das bedeutet, dass beide ETFs unter einer rechtlichen Gesellschaft zusammengefasst sind. Für Anleger hat das keine besondere Bedeutung.

Der Kursverlauf des iShares Core MSCI World ETF

Das kannst Du aus dem Namen des ETF ablesen

Aus dem vollen Namen des Indexfonds lassen sich verschiedene Informationen entnehmen: Er lautet iShares Core MSCI World Ucits USD. iShares ist die Fondsgesellschaft, die den ETF herausgibt. Das Unternehmen gehört zur US-amerikanischen Investmentgesellschaft Blackrock.

Mit dem Zusatz „Core“ bezeichnen iShares eine Serie ihrer zehn beliebtesten ETF. Eine weitergehende Aussage, etwa über die Zusammensetzung des ETF, hat der Namenszusatz aber nicht. Außerdem beinhaltet der ETF-Titel mit „MSCI World“ den Index, den er nachbildet. „Ucits“ bedeutet, dass der ETF den UCITS-Regeln der EU entspricht. Dies sind bestimmte Vorgaben zum Anlegerschutz. Am Ende des Namens erfährst Du noch die Fondswährung. Er notiert in US-Dollar.

Für Anleger in Deutschland ist es kein Problem, dass der ETF nicht in Euro, sondern in US-Dollar notiert. Denn beim Kauf und Verkauf wird der Kurs jeweils in Euro umgerechnet. Du zahlst also letztlich dasselbe als wäre der ETF in Euro notiert. Mehr zum Thema Wechselkurs liest Du auch in unserem Ratgeber zum MSCI World.

Wie gut ist der iShares Core MSCI World ETF?

Der iShares Core MSCI World ETF ist eine unserer Emp­feh­lungen für ETFs, die den MSCI World abbilden. Der Weltaktienindex MSCI World fasst Aktien der 1.600 größten börsengehandelten Unternehmen aus 23 Industrieländern zusammen. Deswegen sind ETFs auf den MSCI World sehr gut geeignet, wenn Du langfristig eine höhere Summe Geld ansparen willst. Je nach Deiner Risikoneigung solltest Du dazu als Sicherheitsbaustein auch auf Tages- oder Festgeld setzen. Wie Du die für Dich passende Geldanlage-Strategie entwickelst, erklären wir Dir in unserem Ratgeber zur Geldanlage.

Mit einer Gesamtkostenquote (TER) von 0,2 Prozent im Jahr ist der iShares Core MSCI World ETF günstig. Es gibt einige weitere MSCI-World-ETFs mit einer TER im selben Bereich. Eine geringe Gesamtkostenquote bedeutet aber nicht automatisch, dass der ETF auch besser performt. Denn manchen Fondsanbietern gelingt es, den Referenzindex besser nachzubilden als anderen.

In unserem jährlichen ETF-Vergleich betrachten wir daher die Wertentwicklung der Fonds in den vergangenen fünf Jahren. Der iShares Core MSCI World ETF erzielte von 2016 bis 2020 im Durchschnitt eine jährliche Rendite von 9,48 Prozent. Hättest Du über diesen Zeitraum 10.000 Euro in den ETF angelegt, hättest Du ein Plus von 5.728 Euro gemacht. Zum Vergleich: Der MSCI World Nettoindex erzielte im selben Zeitraum eine durchschnittliche Rendite von 9,33 Prozent im Jahr. Der ETF schnitt also besser ab als der Referenzindex. Andere ETFs in unserem Vergleich erzielten aber ähnlich gute oder sogar noch etwas bessere Ergebnisse. Eine Übersicht der untersuchten ETFs findest Du weiter unten.

Bei der Auswahl des passenden ETF solltest Du nicht nur auf die Rendite schauen. Denn nur weil ein ETF in der Vergangenheit besser lief als ein anderer, bedeutet dies nicht, dass er auch in Zukunft besser abschneidet.

In welche Aktien investiert der iShares Core MSCI World ETF?

Der iShares Core MSCI World ETF bildet den MSCI World auf physische Weise nach. Das bedeutet, er kauft tatsächlich die Aktien, aus denen der MSCI World besteht. Es handelt sich allerdings um eine sogenannte optimierte Nachbildung. Das bedeutet, dass nicht alle Aktien des MSCI World gekauft werden, sondern nur der Großteil. Kleinere Titel lässt der ETF aus, um Kosten zu sparen. Für Dich als Anleger ist diese genaue Art der Nachbildung aber nicht wichtig. Finanztip-Untersuchungen aus den vergangenen Jahren zeigen, dass dieser „Mut zur Lücke“ des ETF kein Nachteil ist.

Der MSCI World besteht aus großen und mittelgroßen Unternehmen aus Ländern, die MSCI als Industrieländer einstuft. Da die USA den mit Abstand größten Aktienmarkt präsentiert, nehmen amerikanische Unternehmen auch einen Großteil des MSCI World und somit auch des iShares ETF ein (siehe Tabelle).

Diese Länder stecken im iShares Core MSCI World ETF

LandIndexgewicht
USA69,31 %
Japan6,45 %
Großbritannien3,96 %
Kanada3,20 %
Frankreich3,16 %
Schweiz2,81 %
Deutschland2,44 %
Australien1,89 %
Niederlande1,37 %
Schweden1,02 %
Hongkong0,80 %
Dänemark0,74 %
Italien0,67 %
Spanien0,61 %
Singapur0,31 %
Finnland0,28 %
Belgien0,24 %
Irland0,18 %
Israel0,18 %
Norwegen0,17 %
Neuseeland0,07 %
Österreich0,06 %
Portugal0,06 %

Quelle: MSCI, Finanztip-Berechnung (Stand: 30. November 2021)

Schaut man sich die einzelnen Aktien an, in die der ETF investiert, machen den größten Teil bekannte Namen aus der IT-Branche aus. Denn das Gewicht der einzelnen Unternehmen des MSCI World hängt von deren Börsenwert ab. Je höher der ist, desto größer ist der Anteil im Index. Die folgende Tabelle zeigt die zehn größten Unternehmen.

Die zehn größten Titel im iShares Core MSCI World ETF

Aktie

Börsenwert in
Mrd. Euro

Indexgewicht

Branche

Apple

2.451

4,6 %

IT

Microsoft

2.101

4,0 %

IT

Amazon

1.414

2,7 %

Konsumgüter

Tesla

833

1,6 %

Konsumgüter

Alphabet A1

758

1,4 %

Kommunikation

Alphabet C

737

1,4 %

Kommunikation

Nvidia

723

1,4 %

IT

Meta Platforms A
(Facebook)

691

1,3 %

Kommunikation

JP Morgan Chase

427

0,8 %

Finanzen

Home Depot

378

0,7 %

Konsumgüter

1 Die C-Aktien des Internetkonzerns Google beinhalten, anders als die A-Anteile, keine Stimmrechte für die Aktionäre. 
Quelle: MSCI (Stand: 30. November 2021)

Die genaue Zusammensetzung des ETFs ist nicht dauerhaft fix, sondern wie die des MSCI World ständig in Bewegung. Je nach Kursentwicklung der einzelnen Aktien des MSCI World nimmt der Anteil eines Titels zu oder ab. In unserem Ratgeber zum MSCI World findest Du mehr Details zur Zusammensetzung.

Wann schüttet der iShares Core MSCI World ETF Dividenden aus?

Der iShares Core MSCI World ETF schüttet keine Dividenden aus. Denn es handelt sich um einen thesaurierenden ETF. Das bedeutet, dass er Dividendenzahlungen nicht an die Anleger auszahlt, sondern automatisch erneut investiert. Die Dividenden sind also in der Wertentwicklung des Indexfonds eingepreist. Anders gesagt, legen Deine ETF-Anteile im Vergleich zu einem ausschüttenden ETF über die Zeit etwas mehr an Wert zu.

Durch die Wiederanlage profitierst Du also automatisch vom Zinseszins-Effekt. Du kannst aber genauso einen ausschüttenden ETF auf den MSCI World nutzen und die ausgezahlten Dividenden selbst wieder investieren. Weiter unten sagen wir Dir, welche Alternativen wir empfehlen.

Wie kannst Du in den iShares Core MSCI World ETF investieren?

Um Anteile am iShares Core MSCI World ETF zu kaufen, benötigst Du zunächst ein Wertpapierdepot. Von uns emp­foh­lene Anbieter findest Du in unserem Ratgeber zum Wertpapierdepot. Bei allen dort genannten Depotanbietern kannst Du den ETF erwerben.

Hast Du ein Wertpapierdepot eröffnet, kannst Du den ETF zum Beispiel an der Börse kaufen. Wie Du dazu vorgehst und was Du dabei beachten solltest, erklären wir Dir in unserem Ratgeber übers Aktien kaufen. Bei der Suche nach dem ETF in der Order-Maske Deines Brokers nutzt Du am besten die ISIN (IE00B4L5Y983) oder WKN (A0RPWH).

Beim von uns emp­foh­lenen Broker Scalable Capital zahlst Du für den Kauf des iShares Core MSCI World ETF keine Gebühren (Stand: 2. August 2022). Ebenso bei Smartbroker, wenn Du mehr als 500 Euro investierst. Allerdings solltest Du diesen Vorteil nicht überbewerten. Auch bei den anderen von uns emp­foh­lenen Anbietern kannst Du den ETF zu günstigen Konditionen erwerben. Gerade wenn Du langfristig anlegst, machen die Orderkosten nur einen minimalen Unterschied. Alternativ kannst Du auch nach einem anderen von uns emp­foh­lenen ETF auf den MSCI World schauen, der bei Deinem Depotanbieter kostenlos ist. Passende Alternativen stellen wir Dir weiter unten vor.

Sparplan auf den iShares Core MSCI World ETF

Du kannst den ETF auch mit einem Sparplan besparen. Dann erwirbst Du zum Beispiel monatlich für einen festen Betrag Anteile am ETF und sparst somit nach und nach eine höhere Summe an. Du kannst einen Sparplan auf den iShares Core MSCI World ETF bei allen von uns emp­foh­lenen Depotanbieter erstellen, außer bei Finanzen.net Zero. Bei der ING, Scalable Capital, Trade Republic und Flatex zahlst Du aktuell keine Gebühren für einen Sparplan auf den ETF.

In unserem Ratgeber über ETF-Sparpläne erfährst Du, wie ein solcher Sparplan genau funktioniert und wie Du ihn erstellst.

Welche Alternativen zum iShares Core MSCI World ETF gibt es?

Neben dem iShares Core MSCI World ETF gibt es eine Reihe weitere ETFs, die die Finanztip-Kriterien erfüllen. Mit unserem ETF-Rechner findest Du ganz einfach heraus, welchen ETF Du bei den von uns emp­foh­lenen Depotanbietern kaufen oder mit einem Sparplan besparen kannst. Du siehst außerdem, ob der ETF Erträge ausschüttet, welche Kosten anfallen, ob ein ETF nachhaltig ist und ob er auch Schwel­len­län­der einbezieht.

Deine Bank ist nicht dabei?

In unserem Vergleich von MSCI World-ETFs schauen wir uns auch an, wie gut die einzelnen ETFs in den letzten fünf Jahren abgeschnitten haben. So kannst Du vergleichen, wie sich der iShares Core MSCI World ETF in der Vergangenheit geschlagen hat. Aber Achtung: Nur weil ein ETF in den letzten fünf Jahren besser oder schlechter war, bedeutet dies nicht automatisch, dass er auch in Zukunft so abschneidet. Das genaue Vorgehen unserer Untersuchung findest Du unter „So haben wir getestet“ in unserem Vergleich zu MSCI-World-ETF. Die folgenden Tabellen zeigen die Performance der wiederanlegenden und ausschüttenden ETF auf den MSCI World.

Unsere Emp­feh­lungen: Wiederanlegende ETF

Index/ETFArt der
Nachbildung
Kosten
(TER) p.a.

Wertent-

wicklung p.a.1

Gewinn,
Anlage 
10.000 €

MSCI World Netto-Index  13,43 %8.779 €
Invesco
(ISIN: IE00B60SX394)
synthetisch0,19 %13,54 %8.867 €
Xtrackers (ISIN: IE00BJ0KDQ92)physisch0,19 %13,49 %

8.826 €

iShares Core (ISIN: IE00B4L5Y983)physisch0,20 %13,48 %8.817 €
Xtrackers Swap (ISIN: LU0274208692)synthetisch0,45 %13,48 %8.815 €
UBS
(ISIN: IE00BD4TXV59)
physisch0,30 %13,34 %28.705 €2
Amundi
(ISIN: LU1681043599)
synthetisch0,38 %13,33 %8.694 €

1 durchschnittliche Jahresrendite für den Zeitraum 2017 bis 2021
2 Der UBS-ETF ist ein Teilfonds des ebenfalls untersuchten ausschüttenden IE00B7KQ7B66 und wurde im Juni 2019 aufgelegt.
Quellen: MSCI, ETF-Anbieter, Finanztip-Berechnungen (Stand: 26. - 29. Juli 2022)

Unsere Emp­feh­lungen: Ausschüttende ETF

Index/ETFArt der
Nachbildung
Kosten
(TER) p.a.

Wertent-

wicklung p.a.1

Gewinn,
Anlage 

10.000 €

MSCI World Netto-Index  13,43 %8.779 €
HSBC MSCI World (ISIN: IE00B4X9L533)physisch0,15 %13,74 %9.036 €
Lyxor (ISIN: LU0392494562), ehemals Comstagesynthetisch0,2 %13,55 %8.874 €
Xtrackers MSCI World (IE00BK1PV551)physisch0,19 %13,5 %8.832 €
Lyxor (ISIN: FR0010315770)synthetisch0,3 %13,48 %8.818 €
Xtrackers Swap
(ISIN: LU2263803533)
synthetisch0,19 %13,48 %8.815 €
UBS ETF (IE) 
(ISIN: IE00B7KQ7B66)
physisch0,3 %13,34 %8.705 €
Amundi
(ISIN: LU1737652237)
physisch0,18 %13,34 %8.704 €
iShares USD (ISIN: IE00B0M62Q58)physisch0,5 %13,18 %8.568 €

1 durchschnittliche Jahresrendite für den Zeitraum 2017 bis 2021
Quellen: MSCI, ETF-Anbieter, Finanztip-Berechnungen (Stand: 26. - 29. Juli 2022) 

Zu unseren Emp­feh­lungen gehören auch zwei weltweit ausgerichtete ETFs des iShares-Konkurrenten Vanguard. Der amerikanische Fondsanbieter setzt nicht auf eine Nachbildung des MSCI World, sondern des FTSE Developed. Dieser Index des britischen Anbieters FTSE besteht ebenfalls aus einer Vielzahl an Aktien aus Industrieländern weltweit. Auch die Performance dieser ETF haben wir uns angeschaut:

Unsere Emp­feh­lungen: Vanguard ETF auf den FTSE Developed

Index/ETFArt der
Nachbildung
Kosten
(TER) p.a.

Wertent-

wicklung p.a.1

Gewinn,
Anlage 
10.000 €

FTSE Developed Netto-Index  13,26 %8.641 €
ausschüttend:    
Vanguard FTSE Developed World (IE00BKX55T58)physisch0,12 %13,34 %8.703 €
wiederanlegend:    
Vanguard FTSE Developed World (IE00BK5BQV03)physisch0,12 %13,34 %28.703 €2

1 durchschnittliche Jahresrendite für den Zeitraum 2017 bis 2021
2 Der thesaurierende ETF ist ein Teilfonds des ausschüttenden und wurde im September 2019 aufgelegt.
Quellen: FTSE, ETF-Anbieter, Finanztip-Berechnungen (Stand: 26. - 29. Juli 2022)

Möchtest Du Dein Aktien-Investment noch weiter streuen, kannst Du Dein Geld auch in einen ETF stecken, der den MSCI All Country World Index (MSCI ACWI) nachbildet. Dieser Index beinhaltet nicht nur Aktien aus Industrie-, sondern auch aus Schwel­len­län­dern. Für Deine langfristige Geldanlage ist er ebenfalls gut geeignet. Auch wenn Dir der US-Anteil bei einem MSCI-World-ETF zu groß ist, ist der MSCI ACWI eine mögliche Alternative. In unserem Vergleich zu MSCI-ACWI-ETFs findest Du von uns emp­foh­lene Angebote.

Nachhaltige Alternativen

Der iShares Core MSCI World ETF beachtet keine besonderen Nachhaltigkeitskriterien. Unternehmen aus Branchen wie der Waffenindustrie, Pornografie oder Alkohol werden nicht ausgeschlossen. Auch der CO2-Ausstoß der Unternehmen spielt keine Rolle. Ist Dir Nachhaltigkeit bei der Geldanlage wichtig, ist der ETF daher nicht für Dich geeignet. In unserem Ratgeber zur nachhaltigen Geldanlage erfährst Du, welche nachhaltigen ETFs wir empfehlen.

Autor
Timo Halbe

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