C24-Bank in Mainz sperrt Beschäftigte aus

  • Ist wohl nur die Spitze des Eisbergs

    Die C24 Bank sieht sich derzeit mit erheblichen regulatorischen und rechtlichen Problemen konfrontiert. Im Fokus stehen Auflagen der Finanzaufsicht BaFin wegen Mängeln bei der Geldwäscheprävention. Dies führt vermehrt zu plötzlichen Kontosperrungen, eingefrorenem Guthaben und teils juristischen Auseinandersetzungen.

    Quelle FT

  • Jedes Jahr wechseln ist normal auch nicht nötig ;)

    Du müsstest nur eine Bank finden, mit der du langfristig zufrieden bist. Als solide Bank kann ich dir die DKB empfehlen, wobei die ING bestimmt auch gut ist.

    Die Schufa leidet mit dem neuen Verfahren ein Jahr darunter, danach verschwindet der Eintrag. Du kannst deine aktuelle Schufa kostenlos über die App abfragen. Dann siehst du gleich, ob du dir ein neues Girokonto "leisten" kannst.

    Aber Finanztip sagt auch, solange man das Konto hat und zufrieden ist, muss man nicht zwangsläufig wechseln.

    Ich bin weder Finanzprofi noch gebe ich Anlageberatungen.
    Meine Beiträge sind als Impulse zu verstehen, um sich selbst zu informieren.

  • Ist wohl nur die Spitze des Eisbergs

    Die C24 Bank sieht sich derzeit mit erheblichen regulatorischen und rechtlichen Problemen konfrontiert. Im Fokus stehen Auflagen der Finanzaufsicht BaFin wegen Mängeln bei der Geldwäscheprävention. Dies führt vermehrt zu plötzlichen Kontosperrungen, eingefrorenem Guthaben und teils juristischen Auseinandersetzungen.

    Quelle FT

    Ich hätte die Sorge, dass plötzlich mein Konto gesperrt wird, weil die Algorithmen vielleicht überreagiert haben.

    Ich bin weder Finanzprofi noch gebe ich Anlageberatungen.
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  • Ich hätte die Sorge, dass plötzlich mein Konto gesperrt wird, weil die Algorithmen vielleicht überreagiert haben.

    Ein neues Konto sollte dann in dem Fall schnell eröffnet werden können und bisher hat es keine Probleme gegeben auch bei größeren Summen die hin und her geschoben wurden.

    Ein neues Konto könnte ich mir ggf. bei der Comdirect vorstellen wo ich mein erstes Depot hatte.

  • Kommt auch immer ganz drauf an. Wenn ich noch Zweitkonten (z.B. Trade Republic) habe, kann ich die Kontosperre gut überbrücken. Wenn aber alles bei C24 ist, dann kann es auch schnell mal unangenehm werden, vor allem wenn sich das über Wochen hinzieht, bis das Konto wieder freigegeben ist.

    Ich bin weder Finanzprofi noch gebe ich Anlageberatungen.
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  • Ich hätte die Sorge, dass plötzlich mein Konto gesperrt wird, weil die Algorithmen vielleicht überreagiert haben.

    +1
    Aufgrund dessen bin ich von der GLS (hat die Filiale in MUC quasi geschlossen) zu einer VoBa gewechselt. Mir ist die Filiale sehr wichtig... falls ich mal ausfalle, muss meine Frau mit Ihrer Behinderung an die Konten kommen.

    Es ist fast wie im richtigen Leben, deswegen heißt das hier auch Erde und nicht Paradies.

  • Ich hätte die Sorge, dass plötzlich mein Konto gesperrt wird, weil die Algorithmen vielleicht überreagiert haben.

    Ich bin nicht bei der C24, aber auch dort wird nicht so schnell ein Konto gesperrt.
    Bedenke bitte die meisten negativen Berichte stammen von Menschen die extrem ungewöhnliche Verhalten haben, wie beispielsweise ständig Geld hinunher zu schaufeln. Oder ständig Geld abheben und wieder Einzahlen und das ganze Geld rotieren lassen, um Cash Backs zu produzieren.

    Bei solchen Prämiengeiern schlägt die automatische Prävention der Banken zu und die Konten werden gesperrt.

    Bei 99,9% der Kunden, die ihr Girokonto ganz normal als Girokonto nutzen, gibt es nie Probleme.

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