Honorarberater

  • Elena H. 12. Februar 2025 um 17:33

    Hat das Thema freigeschaltet.
    Zitat von Posi

    mein Berater hat mir Fonds empfohlen und möchte für die Anlage 0,7% jährlich vom durchschnittlichen Depotbestand haben ist das o.k.

    also wenn deine Frage darauf abzielt, ob er das darf, dann lautet die Antwort JA.

    wenn du aber wissen willst, ob dies ein für dich und deine Finanzen sinnvolles Set Up ist, dann lautet die Antwort häufig NEIN.

    Was bekommst du denn für die 0,7%, abgesehen von der erstmaligen, oder gar nur einmaligen, Beratung?

    0,7% p.A. macht ne Menge aus. Pro 10000€ Anlage fehlen dir bei 10 Jahre Anlagedauer bei 5% Rendite ca. 1000€ Unterschied aus. Sind diese Fonds wirklich so toll das die dieses Geld wert sind?

    Ist das ein echter Honorarberater? Nach 34h?

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    hartmutwalz.de

    Ja es ist ein echter Honorarberater. Das Portfolio besteht aktuell aus sieben ETFs, die in drei Jahren ca. 26% Ertrag in Summe gemacht haben. Dieses Portfolio ist nach "wissenschaftlichen" Aspekten zusammengestellt und auf die jeweilige Risikobereitschaft des Investors abgestimmt. Die TERs der Fonds liegen im Durchschnitt bei 0,35% p.a.. - Was man dafür bekommt, ist eine permanente Betreuung durch den H-Berater mit entsprechenden Tipps z.B. beim Rebalancing ggf. Fondswechsel bei geänderten Marktlagen etc. - Da entstehen dann keine Extragebühren mehr. Ich empfinde das auch als nicht gerade günstig. Im web stehen HB-Gebühren im Bestandsanlagenbereich von ca. 0,1 - 0,95% im Mischfondbereich p.a.. Die Fonds liegen bei der FFB-Bank, so dass inkl. der TERs nochmal ca. 0,5% zusätzliche Kosten p.a. entstehen. Es geht um ein Portfolio von ca. 500.000 EUR., das zur Altersabsicherung dient.

    Klar könnte ich das Portfolio so oder mit anderen ETFs bei einem Neobroker 1:1 nachbilden und so viel Kohle sparen, aber ich arbeite mit dem HB nun schon drei Jahre erfolgreich zusammen. Daher ging es mir mehr um die Frage wie ihr die 0,7% Kostenpauschale bewertet. Danke

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