Ein KISS von Irving – Zielpfad: 5 auf 20 Mio €

Nein, aber es beruhigt, nicht alleine zu sein 😉 ich mache es genau so wie Ariel, allerdings bin ich erst mit ca 45 Prozent meines Vermögens investiert.plane weitere 45 Prozent bis 2027 zu investieren

Zitat von Tomarcy

Ich habe das im letzten Jahr seit Anfang März mehrfach im Forum mitgeteilt. Der USA-Anteil wurde Anfang März 2025 deutlich heruntergefahren. Dass ich zufälligerweise der massiven Dollarabschwächung so entkommen bin, ist natürlich wegen der Steuerzahlungen positiv.

Derzeit liegt mein USA-Anteil im Gesamtdepot bei ca. 16 Prozent.

Im Gegensatz zu anderen bin ich nicht an absoluten Geldsummen interessiert.
Aber an mehr als einem absoluten Länderanteil, nämlich an Deiner konkreten Herangehensweise die USA zu senken.
Zusätzlich ists auch interessant ob Deine Strategie war, „nur“ die USA sondern zusätzlich innerhalb der USA auch die magnificent 7 zu senken.

USA senken kann man ja sehr einfach durch Verkauf der entsprechenden USA lastigen ETFS oder durch Zukauf von USA-losen (oder dürftigen) ETFS erreichen.

Die magnificent innerhalb des USA Anteils zu senken ist etwas weniger einfach.

Ich habe USA durch Zukauf von USA losen ETFS auf etwa 36% gesenkt. Dadurch die magnificent natürlich mit. Durch Hinzunahme von Value die magnificent noch mal etwas weiter gedrückt.

Auf 16 zu senken schaffe ich ohne Welt-ETF Verkauf nicht. Und ohne Verkauf ist zwar USA relativ gesenkt, absolut aber natürlich gleichgeblieben.

Wie hast Du es gelöst?

Hallo Irving,

Erstmal danke für deine interessanten Ausführungen.

Ich hätte mal eine Frage an dich auch wenn ich vermute die Antwort schon zu kennen

Angenommen deine Frau und du hättet beide genau einen etf, was ja auch im Grunde KISS je Person entsprechen würde. Allerdings habt ihr beide genau den gleichen etf. Was würdest du tun, wenn steuerschädlicher Verkauf keine Option wäre?

Danke und liebe Grüße

Zitat von Maaiikk

Angenommen deine Frau und du hättet beide genau einen etf, was ja auch im Grunde KISS je Person entsprechen würde. Allerdings habt ihr beide genau den gleichen etf. Was würdest du tun, wenn steuerschädlicher Verkauf keine Option wäre?

Woraus ergibt sich in dem Szenario denn Handlungsdruck, was soll denn und warum getan werden?

Zitat von Schwachzocker

Und nein, die Zusammenhänge sind alles andere als klar. Wären sie klar, würdest Du ja jetzt komplett aus US-Aktien aussteigen. Machst Du aber nicht. Es ist also bloßes Geschwafel von Klarheit.

Die Zusammenhänge zeigen eine Tendenz und nicht eine 1:1 Beziehung. D.h. mit höherer Wahrscheinlichkeit treffen bestimmte Ergebnisse ein. Warum sollte ich so tun, als ob es nur schwarz und weiß gibt?

Du bist wieder dabei, Deine sehr persönliche Sichtweise anderen überzustülpen. Mein Stil ist es, mein Depot in die eine oder andere Richtung zu positionieren, wenn es mir sinnvoll erscheint. Dabei weiche ich nicht radikal von einer Marktkapitalisierung ab. Bei russischen Aktien war es ein Komplettausstieg vor ein paar Jahren, bei der USA sehe ich keine Grundlage für so einen radikalen Schritt. Eine Begrenzung auf 40-50 % machen für mich aber durchaus Sinn und das noch kombiniert mit einer Tech-Untergewichtung.

Zitat von Schwachzocker

Ich verstehe aber nicht, was Du meinst?

Das wäre eine Möglichkeit.

Zitat von Schwachzocker

Antwort: Weil Dir die Erkenntnis, dass es sich um eine Blase handelt überhaupt nichts bringt. Man müsste schon ungefähr wissen, wann sie platzt. Also Geschwafel!

Nachdem Du die Gedanken weder verstehst noch nachvollziehen kannst, solltest Du mit solchen Urteilen etwas zurückhaltend sein oder?

Zitat von 90 Prozent Aktien

Du bist wieder dabei, Deine sehr persönliche Sichtweise anderen überzustülpen. ...

Ja, das will ich ja auch. Ich werde Dir meine persönliche Sichtweise mit Gewalt überstülpen, und das ausgiebig.

Zitat von Schwachzocker

Ja, das will ich ja auch. Ich werde Dir meine persönliche Sichtweise mit Gewalt überstülpen, und das ausgiebig.

Könnt ihr mal das Gelaber lassen? Setzt euch doch per PN auseinander.

Zitat von Prima523

Könnt ihr mal das Gelaber lassen? Setzt euch doch per PN auseinander.

Die haben ihre eigene Blase.

Zitat von Prima523

Könnt ihr mal das Gelaber lassen? Setzt euch doch per PN auseinander.

Du willst uns wohl Deine persönliche Sichtweise überstülpen? Unterlasse das bitte!

Hallo zusammen,

immer wieder taucht hier die Frage auf: Wie baue ich mein Weltportfolio am besten auf?
Nach den Analysen von Finanztip gibt es mehrere sinnvolle Wege – entscheidend ist weniger die „perfekte“ Strategie als vielmehr Disziplin, niedrige Kosten und langfristiges Durchhalten.

Hier die 7 gängigen Varianten im Überblick:

Ein-ETF-Lösung (Welt ETF von MSCI bis IMI)

Beispiele:

• MSCI ACWI
• FTSE All-World

Vorteile:

• Maximale Einfachheit
• Automatische Gewichtung nach Marktkapitalisierung
• Kein Rebalancing nötig

Nachteile:

• Keine individuelle Steuerung (z. B. Schwellenländer-Anteil)

Laut Finanztip ist das für die meisten Privatanleger völlig ausreichend.

2-ETF-Lösung: Industrieländer + Schwellenländer

Beispiel:

• MSCI World
• MSCI Emerging Markets

Typische Gewichtung: 70/30 oder nach Marktkapitalisierung.

Vorteile:

• Flexible Gewichtung
• Leicht nachvollziehbar

Nachteil:

• Rebalancing notwendig

3-ETF-Lösung mit Small Caps

Zusätzlich zu World + EM:

• MSCI World Small Cap

Gedanke: Small Caps könnten langfristig höhere Renditen bringen (Faktorprämie).
Realität: Mehr Schwankung, Mehrwert nicht garantiert.

Gleichgewichtung nach Regionen (z. B. 50 % USA / 50 % Rest der Welt)

Hier weicht man bewusst von der Marktkapitalisierung ab, etwa um die US-Dominanz zu reduzieren.

Problem:
Man wettet aktiv gegen die Marktgewichtung. Ob das langfristig besser läuft, ist offen.

Europa-Übergewichtung (Home Bias)

Viele Anleger mischen bewusst mehr Europa oder Deutschland bei, z. B. über:

• MSCI Europe

M.E. Finanztip sieht das eher kritisch: zusätzliches Klumpenrisiko ohne klar belegten Renditevorteil.

Nachhaltige Welt-ETFs

ESG- oder SRI-Varianten auf Weltindizes.

Wichtig:

• Unterschiedliche Kriterien
• Teilweise höhere Kosten
• Performance kann abweichen

Langfristig ist kein klarer Renditevorteil belegt – meist eher eine Werteentscheidung.

Faktor-Strategien (Value, Quality, Momentum etc.)

Gezielte Übergewichtung bestimmter Faktoren.

Chancen:

• Wissenschaftlich untersuchte Faktorprämien

Risiken:

• Lange Durststrecken
• Hohe Disziplin erforderlich

Problem:
Man wettet aktiv gegen die Marktgewichtung. Ob das langfristig besser läuft, ist offen.

Und welche Strategie „gewinnt“ langfristig?

Die ehrliche Antwort: Niemand weiß es im Voraus.

Was historisch zuverlässig funktioniert hat:

• Weltweite Streuung
• Geringe Kosten
• Regelmäßiges Investieren
• Jahrzehntelanges Durchhalten

Ob Ein-ETF oder 2-ETF-Lösung macht langfristig vermutlich weniger Unterschied als:

• Markt-Timing-Versuche
• Panikverkäufe
• Ständiges Umschichten

M.E. Fazit nach Finanztip:
Für die meisten Privatanleger reicht ein breit streuender Welt-ETF oder eine einfache 70/30-Lösung. Einmal jährlich rebalancieren, Sparplan laufen lassen und in Krisen ruhig bleiben.

Am Ende gewinnt meist nicht die cleverste Strategie – sondern die, die man konsequent durchhält.

Was mein Ihr?

LG

Naja…da macht ab 7.52 aber ganz schön aua…

Zitat von Irving

7 Wege zum Weltportfolio: Welche Strategie gewinnt langfristig?

• Marktkapitalisierung
• Gleichgewichtung
• Bruttoinlandsprodukt
• 70/30
• 50/20/30
• Regionales Value
• Regionales Momentum

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Der Sprecher klingt wie Justus Jonas von den ???

btw: Die Kommerstrategie wird durch die Erkenntnisse aus dem Video jetzt nur bedingt gestützt oder habe ich das missverstanden?

Ein bisschen wirkt es, als wären adrianberg und @Irving die selbe Person … nur mit unterschiedlichen Rollen.

Zitat von Planschkuh

btw: Die Kommerstrategie wird durch die Erkenntnisse aus dem Video jetzt nur bedingt gestützt oder habe ich das missverstanden?

So ist es. Aber Irving hatte auch klar gemacht, dass direkt hinter seinem priorisierten Produkt gleich EIN ETF auf den FTSE All-World oder MSCI ACWI (IMI) käme…..

So treffen sich Irving und Adrian Berg doch irgendwie.

Ich glaube nicht, dass die Aussagen im Video sachlich zutreffen.

Das regionenbasierte Musterportfolio meiner Frau mit Vanguard-ETF läuft deutlich besser als der FTSE-All World und der MSCI World.

Hinweis: dieses Portfolio hätten den Kommer-ETF seit Rückrechnung 2017 um 2 Prozentpunkte p.a. outperformt.

Zitat von Tomarcy

Das regionenbasierte Musterportfolio meiner Frau mit Vanguard-ETF läuft deutlich besser als der FTSE-All World und der MSCI World.

Dann wird es aber höchste Zeit für den L&G Tomarcy's Frau Multi Region UCITS ETF USD Dist....