Tipps & Tricks
Vorabpauschale 2027: Diese zwei Werte solltest Du kennen
Bei Deinen Fonds oder ETFs steht im Januar die Steuer auf die Vorabpauschale an. So bereitest Du Dein Depot darauf vor.
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Im Januar musst Du wahrscheinlich wieder zahlen – zumindest, wenn Du Fonds oder ETFs im Depot hast. Dann steht die Abbuchung der Steuer auf die Vorabpauschale für 2026 an. Noch nie davon gehört? Alle Details findest Du in unserem Ratgeber zur Vorabpauschale und in Saidis neuem YouTube-Video.
Hier das Wichtigste, was Du tun musst: Das Ganze klingt erstmal kompliziert, ist aber einfacher als Du denkst. Zumindest, wenn Du diese zwei Werte kennst: 64 € und 224 €. Dazu brauchst Du Deinen Depotwert, um die Höhe der Steuer abschätzen zu können.
So gehst Du vor
Überleg Dir, wie Du zahlst
Du kannst die Steuer auf die Vorabpauschale auf zwei Arten begleichen: Mit Geld, das vom Verrechnungskonto Deines Depots abgebucht wird. Oder Du nutzt einen Freistellungsauftrag, damit nichts oder weniger abgebucht wird.
So rechnest Du beim Freistellungsauftrag
Du brauchst pro 10.000 € Wert Deiner Anteile 224 € Freistellungsauftrag, um absolut sicher zu sein, dass nichts abgebucht wird. Schau in Dein Depot, wie viel Deine Fonds wert sind, z. B. 36.000 €. Dann rechnest Du: 36.000 € ÷ 10.000 x 224. Du brauchst hier 806,40 € Freistellungsauftrag. Pro Person kannst Du max. 1.000 € pro Jahr freistellen.
So viel Geld muss aufs Verrechnungskonto
Überweist Du stattdessen Geld aufs Verrechnungskonto, bist Du mit 64 € pro 10.000 € Fondsvolumen in Deinem Depot auf jeden Fall sicher. Hier rechnest Du: 36.000 € ÷ 10.000 € x 64. Es müssen 230,40 € aufs Verrechnungskonto. Eventuell wird tatsächlich etwas weniger abgebucht. Dann überweist Du den Rest einfach wieder zurück.
Nur Aktien-ETFs? Dann reicht weniger
Bei Aktienfonds oder -ETFs reicht etwas weniger. Hier sind 157 € Freistellungsauftrag bzw. 45 € Guthaben pro 10.000 € Volumen genug. Ansonsten bleibt die Rechnung gleich.
Behalt den Überblick und mach die Steuer
Wenn Du Freistellungsaufträge nutzt, behalt den Überblick, damit Du keine Steuern nachzahlen musst. Und mach auf jeden Fall Deine Steuererklärung. So kannst Du Deine 1.000 € Freibetrag auf jeden Fall ausnutzen, egal welche Methode Du wählst. Mit unseren Empfehlungen ist das schnell erledigt:
Achte auf diese Details
Vor allem bei größeren Depotwerten reicht der Freistellungsauftrag nicht mehr aus. Auch wenn Du nur Aktien-ETFs im Depot hast und deshalb 157 € pro 10.000 € Volumen reichen, ist bei ca. 65.000 € Schluss und die 1.000 € sind verbraucht. Bei allen anderen Fonds ist bei 44.000 € pro Person Schluss.
Außerdem hast Du vielleicht mehrere Freistellungsaufträge, z. B. bei Tagesgeldkonten. Behalte deshalb im Blick, wie viel von Deinen 1.000 € noch übrig sind und überweis im Zweifelsfall Geld aufs Verrechnungskonto.
Du willst nicht unnötig Geld auf dem Verrechnungskonto parken? Mit unserem Rechner kannst Du noch genauer ausrechnen, wie viel Geld Du für die Vorabpauschale brauchst.
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