Tipps & Tricks
Du bekommst einen heißen Tipp, unbedingt in eine spezielle Branche zu investieren? Vorsicht. Wir zeigen Dir, was Du aus drei ETF-Hypes der letzten Jahre lernen kannst.
KI, Clean Energy, Gesundheit: Heiße Investment-Tipps?
Problem: Branchen-ETFs sind krisenanfälliger als Welt-ETFs
Und: Beim MSCI World profitierst Du automatisch mit
Vielleicht haben Dich Bekannte oder Finfluencer in den letzten Jahren immer mal wieder ins Grübeln gebracht:
Wir haben uns angeschaut, wie sich drei große Investment-Hypes der letzten Jahre und Jahrzehnte im Vergleich zum MSCI World längerfristig entwickelt haben. Hast Du wirklich die Rendite Deines Lebens verpasst?
Schon Mitte der 2000er Jahre wurde klar, dass erneuerbare Energien wie Wind- und Wasserkraft sowie Solarenergie künftig unverzichtbar werden. Deshalb gibt’s die ersten Aktien und Fonds seit zwei Jahrzehnten. Mitten in der Corona-Krise gab‘s dann nochmal einen Hype.
Für unseren Vergleich mit einem MSCI-World-ETF von iShares (ISIN: IE00B0M62Q58) haben wir uns den 1,8 Mrd. € schweren iShares Global Clean Energy Transition ETF (IE00B1XNHC34) angesehen. Den gibt’s seit 2007, er enthält immerhin 102 Aktien, die Top 10 machen aber fast 50 % aus. Breit gestreut sieht anders aus.
Entwicklung und Rendite: Wie Du an der Grafik erkennen kannst, ist das Ergebnis bei einer Einmalanlage ernüchternd (eine Sparplan-Anlage würde ggf. anders aussehen). Von den Verlusten aus der Finanzkrise Ende der 2000er Jahre hat sich der Clean-Energy-ETF nie wieder erholt. Selbst der erneute Hype 2021 konnte das nicht aufholen, es ging sogar wieder abwärts. Unter dem Strich steht der ETF seit Auflage Mitte 2007 bis Mitte Mai 2025 mit 68 % im Minus – der MSCI-World-ETF 175 % im Plus.
Fazit: Breit gestreute Welt-ETFs erholen sich auch von schweren Krisen immer wieder. Wenn Du mindestens 15 Jahre lang in einen ETF auf den MSCI World investiert hast, bist Du immer mit einem Plus rausgegangen. Mit einem Branchen-ETF muss das nicht der Fall sein. Beim Clean-Energy-ETF ist es sogar über 18 Jahre ein fettes Minus von fast 70 % gewesen.
KI ist nicht erst seit den letzten paar Jahren ein Thema. Schon 2016 haben die ersten Insider auf Robotik, Automatisierung und KI gesetzt und einen riesigen Trend gesehen. Schauen wir uns den 2,75 Mrd. € schweren iShares Automation & Robotics ETF (IE00BYZK4552) seit seiner Auflage im Jahr 2016 wieder im Vergleich zu einem MSCI-World-ETF an (IE00B4L5Y983). Dieser Branchen-ETF ist mit 145 Aktien etwas breiter gestreut als der Clean-Energy-ETF. Der Anteil der Top 10 liegt bei 31 %.
Entwicklung und Rendite: Von Anfang 2020 bis Ende 2021 ist der ETF viel besser gelaufen ist als der MSCI World. Vom schlechteren Börsenjahr 2022 war die KI-Branche dann aber sehr viel stärker betroffen und hat einen großen Teil des Vorsprungs wieder verloren. Unter dem Strich hat es sich aber gelohnt: Seit Auflage hat der Robotik-ETF 176 % Rendite gemacht, der MSCI World im gleichen Zeitraum 150 %.
Fazit: Ein Trend-ETF kann besser laufen als ein Welt-ETF. Für den Vorsprung von 26 Prozentpunkten bist Du aber auch ein viel höheres Risiko eingegangen als beim mit 1.350 Aktien viel breiter gestreuten MSCI World.
Die Menschheit wird immer älter und damit manche Krankheiten häufiger. Also muss jede Menge Geld ins Gesundheitswesen fließen und ein ETF-Investment kann sich nur lohnen. Oder?
Erste Fonds gibt’s schon seit den frühen 2010er Jahren. Schauen wir uns den 2010 aufgelegten Amundi MSCI World Health Care ETF (LU0533033311) im Vergleich zum MSCI World von iShares (IE00B4L5Y983) an. Der Health-Care-ETF enthält 130 Aktien mit 40 % Top-10-Anteil
Entwicklung und Rendite: Der Health-Care-ETF hat sich lange Zeit gelohnt und lief deutlich besser als der MSCI World. Interessant: Corona hat hier keinen großen Unterschied gemacht. Dafür hat der MSCI World dann aber seit 2023 stark aufgeholt, sodass am Ende fast Gleichstand herrscht: Von August 2010 bis Mai 2025 steht beim Health-Care-ETF ein Plus von 402 %, beim MSCI World sind’s 398 %.
Fazit: Die Aufholjagd des MSCI World liegt am Boom der Tech-Aktien, die dort zu 25 % enthalten sind. Daraus kannst Du mitnehmen, dass Du mit dem MSCI World viele Branchen und damit Chancen kombinierst – und eine einzelne boomende Branche ausreichen kann, um den Vorsprung eines Branchen-ETFs aufzuholen.
Mit dem MSCI World profitierst Du bei Trends also automatisch, wenn irgendein Thema abgeht, sodass zusätzliche Ergänzungen nicht nötig sind. Hier spielt auch mit rein, dass der MSCI World regelmäßig so angepasst wird, dass der Anteil von Aktien bzw. Branchen, die gerade boomen, steigt. So einen automatisierten Schwenk auf das gerade weltweit lukrativste Thema bekommst Du mit einem Branchen-ETF nicht.
Mehr Beispiele gibt’s bald auf YouTube: Abonnier unseren Kanal, um das Video nicht zu verpassen.
Übrigens muss Dir auch bei Welt-ETFs nicht langweilig werden: In unserem ETF-Vergleich empfehlen wir Dir insgesamt 28 Aktien-ETFs. Welcher am besten zu Dir passt, zeigt Dir unser ETF-Finder in wenigen Klicks. Auch mehrere Welt-ETFs im Depot können sehr sinnvoll sein – wenn Du später mit der Finanztip 3x10-Strategie steueroptimiert verkaufen und so Zehntausende Euro sparen willst.
Legst Du gerade erst mit dem Investieren los, starte aber erstmal mit einem empfehlenswerten Wertpapierdepot aus unserem Vergleich, den wir momentan überarbeiten. Aktuell jeweils am stärksten: ING (Preis-Leistung), Traders Place (Kosten) und Comdirect (Leistungsumfang).
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