Frist für Steuererklärung: Dieses Jahr wieder am 31.7.
Abgabepflicht: Nicht jeder muss, sollte aber
So klappt’s: Steuerapp nehmen oder persönlich zum Finanzamt

Deine Steuererklärung für 2025 muss dieses Jahr am 31. Juli beim Finanzamt sein. Denn seit 2025 gilt wieder die normale Frist aus der Zeit vor der Corona-Pandemie. Dich hat der Termin jetzt überrascht? Keine Sorge. Obwohl Dir kaum noch Zeit bleibt, kannst Du‘s noch schaffen. Sofern Du überhaupt musst.

Musst Du eine Steuererklärung machen?

Verpflichtet bist Du nur in bestimmten Fällen. Zum Beispiel, wenn Du 2025 …

• mind. 410 € steuerfreie Lohnersatzleistungen wie Kurzarbeiter-, Eltern- oder Krankengeld bezogen hast
• Einkünfte aus Vermietung von ebenfalls 410 € oder mehr hattest
• mehrere Arbeitslöhne gleichzeitig hattest (Lohnsteuerklasse 6)
• in einer Ehe mit Steuerklassenkombi 3/5 oder 4/4 mit Faktor gelebt hast
• ein Gewerbe hattest, selbstständig oder Landwirt warst
• Kapitalerträge im Ausland hattest, die nicht versteuert worden sind
• steuerpflichtige Renteneinkünfte über dem Grundfreibetrag (2025: 12.096 €) + Rentenfreibetrag hattest

Eine komplette Übersicht findest Du in unserem Ratgeber zur Abgabepflicht.

Mythos: Einmal abgegeben = immer abgabepflichtig

Kein Grund für eine Abgabepflicht ist aber, wenn Du irgendwann mal freiwillig abgegeben hast – oder z. B. im Vorjahr verpflichtet warst. Nur weil Du z. B. eine Steuererklärung für 2024 machen musstest und die Gründe dafür mittlerweile weggefallen sind, musst Du es also nicht auch automatisch für 2025.

Du musst nicht abgeben, möchtest aber?

Gibst Du freiwillig ab, hast Du immer vier Jahre Zeit dafür. Fürs Jahr 2025 also bis Ende 2029. Die Juli-Frist kann Dir egal sein. Tipp: Nimm Dir diese Frist einfach als persönlichen Anlass, auch eine freiwillige Steuererklärung zügig zu machen. Denn fast immer gibt’s Geld zurück, im Schnitt 1.240 €. Das kannst Du dann früher nutzen, für den Urlaub oder Deinen ETF-Sparplan.

Steuerberater und Hilfevereine bringen mehr Zeit

Musst Du abgeben und holst Dir für die Steuer Hilfe von einer Steuerberatung oder einem Lohnsteuerhilfeverein, hast Du länger Zeit. Dann gilt der 1. März 2027 als Abgabefrist. Dafür kannst Du Dich sogar noch entscheiden, wenn Du die Juli-Frist schon verpasst hast.

Vor allem eine Steuerberatung kann aber Hunderte Euro kosten. Deshalb empfehlen wir Dir, bis Ende Juli alles selbst zu machen. Und das kannst Du selbst jetzt noch schaffen.

Mit diesen Steuerprogrammen klappt‘s

Viel einfacher und schneller als mit dem offiziellen Elster-Portal geht‘s mit einem Steuerprogramm. Fürs Steuerjahr 2025 empfehlen wir Dir Wiso Steuer (beste Leistung), Check24 Steuer (bester Preis, kostenlos), Tax 2026, SteuerSparErklärung, Taxman 2026, Smartsteuer, SteuerGo, Lohnsteuer kompakt, Taxfix und Steuerbot. Ob ein Programm für den PC, den Browser oder eine App am besten zu Dir passt, zeigt Dir unser Steuersoftware-Vergleich. 

Wann eine Fristverlängerung möglich ist

Wird es zeitlich eng, bist Du trotzdem nicht gezwungen, doch noch einen Steuerberater einzuschalten, um Ärger mit dem Finanzamt zu vermeiden. Du kannst mit unserem Musterschreiben (Word-Dokument) eine Fristverlängerung beantragen. Die muss aber begründet und sollte vor dem 31. Juli beim Finanzamt sein. Du kannst z. B. angeben, dass Du schon länger krank bist oder Nachwuchs bekommen hast. Wirf das Schreiben im Zweifel persönlich beim Finanzamt ein, auch das geht.

Zu großer Aufwand für so wenig Zeit?

Denkst Du dagegen, dass das Thema auf den letzten Drücker einfach zu aufwendig ist? Versuch's doch einfach: Gerade mit unseren App-Empfehlungen ist die Steuer schnell erledigt. Denn sie lotsen auch Neulinge nahezu spielerisch durch den Steuerdschungel. Es in nur einer Stunde zu schaffen, ist absolut möglich. Und teilweise reichen schon ein bis zwei Angaben für 1.000 € Erstattung!

Es kann auch dann schnell gehen, wenn Du zur Abgabe verpflichtet bist. Denn das bedeutet nicht automatisch, dass Dein Fall eine Wissenschaft sein muss. Geht’s bei Dir z. B. nur um die Steuerklassen 3/5, schafft das eine App mühelos. Nur auf Steuerbot und Taxfix sollten Ehepaare verzichten – denn sie können Dir nicht sagen, welche Form der Abgabe besser ist.

Natürlich gibt‘s gerade mit Abgabepflicht auch kompliziertere Fälle. Zum Beispiel bei Selbstständigen und Gewerbetreibenden, die diverse Anlagen ausfüllen müssen. Aber gerade dabei helfen Dir ja unsere Empfehlungen – wenn Du die richtige nimmst. In diesen Fällen wären das vor allem die PC-Lösungen von Wiso Steuer, Tax 2026, SteuerSparErklärung und Taxman 2026. Die können alle nötigen Anlagen generieren, bei den Apps geht das nicht immer.

So kommt Deine Steuererklärung pünktlich an

Wichtig: Die Frist meint nicht, wann Du Deine Erklärung abschicken, sondern wann sie beim Finanzamt eingehen muss. Gibst Du elektronisch mit unseren Software-Empfehlungen ab, ist das kein Problem. Das geht sofort, auch noch kurz vor Mitternacht am letzten Tag.

Mittlerweile brauchst Du dafür meistens auch keine Elster-Zertifikate mehr, wofür die Zugangsdaten erst noch per Post kommen müssten. 

Zwei Ausnahmen: Taxman geht nur mit Elster-Zertifikat. Und bei der SteuerSparErklärung musst Du zur Flex-Variante greifen, damit es ohne Zertifikat geht. Die kostet 3 € mehr als die von uns empfohlene Standard-Version.

Solltest Du Deine Steuer noch klassisch auf Papier erledigen und per Post schicken, tust Du das kurz vor knapp am besten nicht mehr. Dann kommt der Brief vielleicht nicht mehr pünktlich an. Wirf ihn lieber selbst beim Finanzamt in den Briefkasten, um sicherzugehen. 

Und was wenn Du zu spät bist?

Warst Du in der Vergangenheit noch nie zu spät, drückt das Finanzamt bei nur wenigen Tagen Verspätung in den meisten Fällen nochmal ein Auge zu.

Aber was droht Dir, wenn Du die Frist wiederholt oder deutlich verpasst oder sogar trotz Pflicht gar nicht lieferst? Dann sind diverse Strafzuschläge möglich. Details liest Du in unserem Ratgeber zum Verspätungszuschlag. 

Brauchst Du noch Tipps, was Du alles absetzen kannst, schau mal in diese Übersicht.