Lohnsteuerhilfeverein

Günstig und gut beraten zur Steuererklärung

Udo Reuß 23. März 2020
Das Wichtigste in Kürze
  • Eine Steuererklärung lohnt sich in den meisten Fällen. Rund 1.000 Euro erhalten Steuerzahler durchschnittlich vom Fiskus zurück.
  • Wer die Erklärung nicht selbst machen will, kann sich Unterstützung beim Lohnsteuerhilfeverein holen. Mitglieder profitieren zudem von einer automatischen Fristverlängerung für die Abgabe.
  • Die Vereine dürfen unter anderem Angestellte, Beamte und Rentner beraten, nicht jedoch Selbstständige und Gewerbetreibende.
  • Nicht beraten dürfen sie auch in den Fällen, in denen Ehepaare mehr als 36.000 Euro im Jahr Mieteinnahmen oder Kapitaleinkünfte haben (Einzelveranlagte: 18.000 Euro).
So gehst Du vor
  • Prüfe zunächst, ob ein Lohnsteuerhilfeverein Dich betreuen darf.
  • Wenn Du Dich beraten lassen willst, musst Du Mitglied werden. Der Jahresbeitrag ist einkommensabhängig und liegt je nach Verein bei ungefähr 50 bis 400 Euro.
  • Besuche vorab die Homepages mehrerer Lohnsteuerhilfevereine. Hast Du einen Favoriten ausgewählt, vereinbare ein Gespräch vor Ort. So kannst Du am besten feststellen, ob Du diesem Verein beitreten möchtest.
  • Den Mitgliedsbeitrag kannst Du, je nach Höhe, ganz oder teilweise von der Steuer absetzen.
  • Wenn Du Dich doch selbst an die Steuerklärung machen willst: Umfassende Steuertipps und Ausfüllhinweise enthält unser kostenloses 20-seitiges Steuer-E-Book für die Steuererklärung 2019, das Du Dir hier herunterladen kannst.

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Auch wenn es sich für die meisten Steuerzahler lohnt: Die jährliche Steuererklärung auszufüllen ist nicht jedermanns Sache. Viele wissen schlichtweg nicht, welche Kosten sie absetzen können, scheuen aber den teuren Gang zum Steuerberater. Doch mit den Lohnsteuerhilfevereinen gibt es eine günstige Alternative.

Wem können Lohnsteuerhilfevereine helfen?

Im Steuerberatungsgesetz ist genau geregelt, wen die Vereine beraten dürfen. Unter anderem Angestellte, Beamte und Rentner können ihre Steuererklärung von einem Lohnsteuerhilfeverein erledigen lassen. Wer die Hilfe in Anspruch nehmen will, muss dem Verein beitreten.

Wenn Du Mieteinnahmen oder Einnahmen aus Kapitalvermögen hast, dürfen diese nicht mehr als 18.000 Euro im Jahr betragen, bei Ehepaaren nicht mehr als 36.000 Euro.

Selbstständige und Gewerbetreibende sowie Arbeitnehmer mit Einnahmen aus einer selbstständigen Tätigkeit dürfen die Vereine nicht beraten. Für diese Berufsgruppen ist ein Steuerberater der richtige Ansprechpartner.

Automatische Fristverlängerung

Als gesetzliche Frist zur Abgabe der Einkommensteuererklärung gilt grundsätzlich der 31. Juli des Folgejahres. Wenn Du Deine Steuererklärung allerdings durch einen Steuerberater oder einen Lohnsteuerhilfeverein anfertigen lässt, gibt es eine automatische Fristverlängerung um sieben Monate.

Beispiel: Du müsstest bis zum 31. Juli 2020 die Steuererklärung 2019 abgeben. Lässt Du Dich von einem Lohnsteuerhilfeverein unterstützen, hast Du Zeit bis Ende Februar 2021. 

Helfer für die Steuererklärung

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Welche Beratung bieten die Vereine?

In welchen Belangen Dich der Lohnsteuerhilfeverein beraten darf, ist ebenfalls gesetzlich geregelt. Diese sogenannte Beratungsbefugnis ist bei allen Vereinen gleich: Grundsätzlich erledigen die Vereine alles für Deine Steuererklärung, was auch ein Steuerberater macht. Der Verein kann für Dich den gesamten Schriftverkehr mit dem Finanzamt abwickeln. Auch Einspruchs- und Klageverfahren kann er übernehmen.

Darüber hinaus bieten die Vereine ihren Mitgliedern das gesamte Beratungsspektrum ganzjährig – also nicht nur zur „heißen Phase“ der Steuererklärung. Beispielsweise unterstützen sie bei der Wahl der richtigen Steuerklasse. Weiterhin helfen die Vereine beim Antrag auf Lohnsteuerermäßigung, Kindergeld, Riester-Zulagen oder bei den Freistellungsaufträgen für Dein Erspartes.

Wie findest Du einen geeigneten Lohnsteuerhilfeverein?

Es gibt in Deutschland geschätzt rund 800 Lohnsteuerhilfevereine. Darunter sind sehr kleine, die nur lokal arbeiten, aber auch sehr große mit Hundertausenden Mitgliedern und bundesweit mehreren Tausend Beratungsstellen.

Die Dachorganisation Bundesverband Lohnsteuerhilfevereine (BVL) ist seit dem 1. Januar 2017 aus den bisherigen Verbänden Bundesverband der Lohnsteuerhilfevereine und Neuer Verband der Lohnsteuerhilfevereine hervorgegangen. Der BVL vertritt rund 300 Lohnsteuerhilfevereine mit mehr als 8.000 Beratungsstellen und drei Millionen Mitgliedern.

Allein die Vereinigte Lohnsteuerhilfe (VLH), nach eigenen Angaben Deutschlands größter Lohnsteuerhilfeverein, verfügt über 3.000 Beratungsstellen für seine mehr als 900.000 Mitglieder. Ein weiterer großer Verein, die Lohnsteuerhilfe Bayern (Lohi), zählt rund 600.000 Mitglieder und berät bundesweit in mehr als 330 Beratungsstellen.

Von den Kosten her gibt es keine allzu großen Unterschiede, ein Vergleich kann sich aber lohnen, wenn Du Dich zwischen mehreren Vereinen entscheiden musst. Jedoch sollte der Preis nicht das Zünglein an der Waage sein.

Wenn Du einen Lohnsteuerhilfeverein in Deiner Nähe suchst, gehen am besten auf die Website der Dachorganisation BVL. Über deren Homepage oder unter beratungsstellensuche.de kannst Du eine Beratungsstelle in Deiner Nähe suchen.

Über die Online-Suche erhältst Du mehrere Vorschläge für Deinen Stadtteil oder Deine Region mit Kontaktdaten zum dazugehörigen Verein. Wähle als nächstes mehrere Stellen aus, die für Dich infrage kommen und sieh Dir den dazugehörigen Verein genauer an.

Auf der Internetseite des Vereins solltest Du Deine voraussichtliche Mitgliedsgebühr berechnen oder aus einer Tabelle ablesen können – ansonsten rufe an und erkundige Dich nach den Kosten. Schaue Dir auch die Vereinssatzung sowie Vertragslaufzeit und Kündigungsfrist an: Ist der Vertrag jährlich kündbar, ist die Kündigungsfrist möglichst kurz?

Aus dem Verein wieder austreten kannst Du in der Regel zum Ende eines Kalenderjahres, die Fristen variieren je nach Verein. Manche verzichten komplett auf eine Kündigungsfrist, bei anderen beträgt sie bis zu drei Monate.

Bevor Du Dich bindest, kannst Du einen Termin mit dem Beratungsstellenleiter oder einem anderen Mitarbeiter des Lohnsteuerhilfevereins vereinbaren und Dir vor Ort ein eigenes Bild verschaffen.

Wie erkennst Du eine gute Beratung?

Das Beratungsangebot der Vereine ist gesetzlich geregelt und sollte bei allen Anbietern gleich sein, lässt sich qualitativ allerdings vom Laien schlecht einschätzen. So solltest Du Dir Deinen Verein nach Deinem ganz persönlichen Eindruck aussuchen.

Bist Du unschlüssig, kannst Du weitere Fragen auch telefonisch mit einer Beratungsstelle in Deiner Nähe klären. Vielleicht ist es möglich, den oder die Berater vorab persönlich kennenzulernen – schließlich vertraust Du dem Verein auch sehr private Daten an. Fühlst Du Dich von den Beratern ernst genommen, wirken sie kompetent und geben sie sich die Mühe, Dir Deine Fragen verständlich zu beantworten?

Im Gespräch sollte der Berater Dich möglichst genau zu Deinen Lebensverhältnissen befragen. Nur so kann er einschätzen, ob er etwa Kosten für die Kinderbetreuung oder für haushaltsnahe Dienstleistungen ansetzen kann.

Wie läuft die Beratung ab?

Suche Dir zum Beratungstermin alle Unterlagen zusammen. In der Regel sind das Deine Lohnsteuerbescheinigungen und weitere Einkommensnachweise wie der Rentenbescheid oder Mieteinnahmen. Kannst Du eine Weiterbildung als Werbungskosten, Fahrtkosten zur Arbeit oder Ausgaben für Handwerker und Leistungen im Haushalt oder Ausgaben für Deine Gesundheit geltend machen? Dann solltest Du die entsprechenden Rechnungen und Quittungen dabeihaben. Oft findest Du schon auf der Website des Vereins eine Liste der mitzubringenden Unterlagen.

Wenn der Steuerexperte Deine persönliche Situation mit Dir durchgeht, tauchen idealerweise weitere Posten auf, die Du steuerlich geltend machen kannst. Außerdem sollte er mit Dir besprechen, welche Freibeträge Du bestmöglich ausschöpfst und wie Du alle steuerlichen Förderungen erhältst, die Dir zustehen: Bist Du beispielsweise aus beruflichen Gründen umgezogen oder hast Du Anspruch auf die Arbeitnehmer-Sparzulage? Die Beratung zu einer einfachen Steuererklärung dauert gut eine Stunde.

Im Anschluss an die Beratung sollte Dir der Steuerfachmann sagen, ob Du eine Rückzahlung erwarten kannst oder ob Du dem Finanzamt voraussichtlich noch Steuern nachzahlen musst.

Tipp: Wer seine Steuererklärung freiwillig macht, kann bei einer drohenden Nachzahlung immer noch darauf verzichten, die Erklärung ans Finanzamt weiterzuleiten. Wer eine Steuererklärung abgeben muss und wer diese freiwillig abgeben sollte, liest Du in unserem Ratgeber Abgabepflicht zur Steuererklärung.

Ansonsten füllt der Berater Deine Steuererklärung aus und leitet die von Dir unterschriebenen Unterlagen ans Finanzamt weiter. Anschließend prüft er den Bescheid und legt gegebenenfalls Einspruch ein. Im Zweifelsfall klagt der Verein auch in Deinem Namen vor dem Finanzgericht.

Was kostet die Mitgliedschaft?

Mitglied im Lohnsteuerhilfeverein zu werden, ist ganz einfach. Meist zahlst Du eine geringe Aufnahmegebühr sowie einen sozial gestaffelten Jahresbeitrag, der sich nach Deinem Bruttoeinkommen richtet. Die Gebühr gilt für alle Beratungsbelange das ganze Jahr über. Du musst also nicht jede Leistung einzeln zahlen, wie es beim Steuerberater üblich ist.

Laut BVL beträgt der Mitgliedsbeitrag je nach Einkommen und Verein in der Regel 50 bis 390 Euro. Dazu kommt jeweils eine Aufnahmegebühr von 10 bis 15 Euro.

Bei einem Jahreseinkommen von 40.000 Euro brutto zahlt ein Mitglied beispielsweise beim Lohnsteuerhilfeverein Steuerring voraussichtlich 125 Euro im Jahr, beim Lohnsteuerhilfeverein Hilo rund 130 Euro; beide Vereine arbeiten bundesweit. Zum Vergleich: Lässt Du Deine Steuererklärung von einem Steuerberater erledigen, kostet dies beim selben Jahresgehalt mindestens 330 Euro.

Mitgliedsbeitrag von der Steuer absetzen

Beruflich veranlasste Steuerberatungskosten kannst Du von der Steuer absetzen. Alles, was zusammen weniger als 100 Euro ausmacht, sind Mischkosten, die Du ungekürzt absetzen kannst. Von höheren Mischkosten kannst Du ebenfalls 100 Euro oder die Hälfte als Werbungskosten absetzen.

Dazu gehört auch der Mitgliedsbeitrag für den Lohnsteuerhilfeverein. Beispiel: Zahlst Du 120 Euro Beitrag, dann kannst Du davon 100 Euro als Werbungskosten absetzen. Ab einem Mitgliedsbeitrag von 202 Euro ist die Vereinfachungsregelung des hälftigen Abzugs für Dich günstiger. 

Unser Podcast

Alternativen: Steuerberater und Steuersoftware

Steuerberater - Selbstständige und Gewerbetreibende sowie Arbeitnehmer mit Einnahmen aus einer selbstständigen Tätigkeit können sich nicht von einem Lohnsteuerhilfeverein beraten lassen. Als Alternative bietet sich der Steuerberater an, den natürlich auch alle anderen Steuerzahler in Anspruch nehmen können.

Die Gebühren für den Steuerberater sind allerdings höher als die im Lohnsteuerhilfeverein. Sie sind in der Vergütungsordnung für Steuerberater geregelt. Dabei gilt: Je höher Dein Einkommen und je aufwendiger der Steuerfall, desto höher die Rechnung.

Steuersoftware - Wer seine Steuererklärung zwar selbst machen will, aber nicht ohne Unterstützung, kann eine Steuersoftware nutzen. Computerprogramme sind eine zumeist kostengünstige Variante, sich bei der Steuererklärung helfen zu lassen.

Mit kommerzieller Steuersoftware kannst Du Deine Erklärung schnell und effektiv abarbeiten. Die recht preisgünstigen Programme unterstützen Dich bei der Eingabe Deiner Daten und liefern Tipps zum Steuersparen dazu. Die meisten Steuerpflichtigen finden hier eine sinnvolle Unterstützung. Zudem sind die Kosten zwischen 15 und 35 Euro komplett steuerlich absetzbar. 

Kostenlos ist das Programm Elster-Formular der Finanzverwaltung, das allerdings keine Steuertipps liefert und letztmals für die Steuererklärung 2019 angeboten wird. Alternativ kannst Du Dich auch für Mein Elster registrieren und direkt über das Internet Deine Steuererklärung erstellen. Dies ist allerdings nur Steuerpflichtigen mit fortgeschrittenen Steuerkenntnissen zu empfehlen.

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